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第六章市场失灵

适应了现代经济生活的人们已经普遍接受亚当?斯密的经济理论，其核心就是市场这只“看不见的手”。他说，政府别管经济，回家去吧！价格机制本身就能调节经济。看价格我们就知道，赚钱的事情我们就去做，赔钱的事我们就不去做；对我们有利的事去做，对我们没有利的事不去做。
　　可是，当河流被污染、山林被砍伐，当受教育者需要学校、出行者需要公路，当偏远贫困山区的人们生活困难，当失业下岗的人揭不开锅时，市场是无法应对的。这就是市场的失灵。市场失灵表现在经济中的外在性、社会需要的大量公共物品缺失，还有收入分配不公这三个方面。
　　普通人通常会感受到经济领域中有两股力量在起作用，一是政府，二是市场。我们接触最多的是市场。
　　但市场真的是万能的吗？政府真的可以什么都不管了吗？西方国家在20世纪30年代出现了大规模、长时间的经济萧条，人们才发现原来市场并不是那么完美的，市场的自我调节能力是有限的。经济大萧条的来临显现了市场之手的无助。人们发现，原来有些事情是市场不能做的，市场在某些方面存在缺陷，这就是所谓的市场失灵问题。
　　市场究竟在哪些方面失灵了呢？
　　比如，我国目前河湖的污染情况十分严重，为什么这么多的水面都被污染了呢？又比如，近年来北京发生的沙尘暴，过去的北京空气多么好，哪有沙尘暴啊？现在，距离北京70公里以外，从市里开车不到1个半小时，就到了一个地方叫“天漠”。记者到那儿去采访，发现整个村庄都快被沙子埋上了，沙土堆到窗户那么高，都快把窗户堵上了。记者再看，一家一户的院子里、房顶上，都有大堆的灌木，大约每家都有两万株之多。这是他们从山上砍来的，这些灌木是农家冬天取暖、夏天做饭的燃料。后来这块地方搞了旅游，人们就给此地起名叫“天漠”，意为天降大漠于此。可几年前这里还是一个山清水秀的地方，根本就没有沙。
　　为什么会出现这么多破坏环境的行为呢？这些现象是怎么产生的？经济学描述这种现象的名词，叫经济中的“外在性”。
　　什么叫外在性？当人们做了一件事的时候，对导致的后果不负任何责任，即做了坏事不用受惩罚、做了好事也得不到补偿的时候，这时经济中就出现了“外在性”。
　　当外在性存在时，市场解决不了它，价格也解决不了它。我们说，农民可以不上山、可以不去砍树吗？不可以，因为他们要活下去。河湖为什么污染了？许多化工厂、制药厂排出的废水流入河里，导致河水被污染。企业要装一套污水处理设备，达到环保标准后再排放就得花好多钱，甚至会造成亏损关门，而直接排走污水就可以省很多钱。这样一来，河流就全被污染了。上游的人排污，下游的人吃水，这就是经济中负的外在性。因为做出这种行为的人所造成的后果与己无关，他们不需要为此付出代价。这种经济中负的外在性是市场机制所不能解决的。
　　北京的沙尘暴究竟是怎么造成的呢？再往深处追究，这沙子究竟是从哪儿来的呢？2002年，北京又刮起大的沙尘暴，追根寻源，发现是由于内蒙古草原的过度放牧，水土不能保持了，草少了，沙就起来了。所以，是人们的经济行为导致了水土流失，造成沙化，导致北京一到春天就会黄沙漫漫。
　　1998年我国遭受了百年不遇的特大洪灾。为什么会有这么大的洪水？如果说是那一年下的雨太多了，这么多的雨水又怎么都流进了河湖，变成了洪水？天降大雨是坏事，也是好事，只是由于没有蓄洪能力才产生灾难。
　　在西方国家，人们都具有很强的环保意识。例如，德国人每家住的小楼，楼上都装了排水管。到了下雨或下雪的时候，这些水顺着管道一直流进小楼下面的地下室。地下室里有两个特别大的水桶，每家浇花种树，用的都是这种“自来水”。这样，天上下来的雨水或雪水就不会白白流走，都得到了合理的利用。德国人一般不打井喝地下水，他们总是尽量利用自然界的地表水。有一天，一个旅游团到阿尔卑斯山里一个群山环抱的地方，司机告诉大家，这山里面有一个大水库，水库的水是阿尔卑斯山融化的雪水，这里是全市人民喝水的地方。
　　我国的长江、黄河、淮河为什么经常洪水泛滥？不就是上游的过度砍伐造成的吗？上游地区把山上的树木都砍了，那里的水土自然保持不住了，泥沙跟着雨水冲刷而下，形成一次次的洪峰，需要抗洪和泄洪。泥沙淤积的河床越来越高，堤坝越垒越高，有人说，长江早晚会变成一条悬在中国人头上的河，一旦决堤，后果不堪设想。这一切，都是经济中负的外在性造成的，如果人们不在上游砍那么多的树，怎么会出现这样的事情呢？
　　再有，为什么海上的油船总发生漏油事故呢？船主们宁愿挨罚，也不想买一条新船，因为这样做对公司是合算的。在海上行船漏了油，海水污染了，生物遭到威胁，谁会对此负责任呢？例如：英国BP石油公司在美国墨西哥湾的重大漏油事件，污染了海面，海里生物受到威胁。
　　经济中负的外在性比比皆是。一些人的行为损害了其他人的利益，他们并不为此付费，所以造成了负的外在性。我国的污染这么严重，如果没有人保护环境，也没有人保护地球，这不是人类的一个灾难吗？有读者一定看过2003年上映的美国电影《后天》，影片中所表现出来的温室效应带来冰川融化的巨大灾难，令人触目惊心，本来以为那只是“后天”的事情，只是科幻，但是2004年底在印度洋就发生了比影片表现得更为凄惨和恐怖的海啸。照现在这样破坏环境去发展经济，未来的地球会发生无数人造的自然灾难，到时我们就会失去今天赖以生存的环境。
　　当经济中存在负的外在性时，这些问题是市场经济解决不了的，“看不见的手”也没有办法。
　　经济中还有正的外在性。比如，一项发明问世，发明家用了很长时间，花了很多工夫，甚至是带着一个团队在做。当他们成功以后，能够获得多少补偿呢？他们对社会作了很大贡献，就像爱迪生发明了电灯，从此，人类世界开始告别黑暗，但是他自己又能从中获利多少呢？牛顿发现万有引力定律，爱因斯坦创造相对论，他们能获得多少经济补偿与回报呢？能不能与他们对人类作出的贡献相比较呢？还有，我国现在大力开展的义务造林活动，以及许多发明创造，它们都给社会带来了正的效益，可谁来补偿他们，谁来保护他们的发明和创造呢？我们说，当人们作出巨大贡献时，市场并不对他们进行补偿，这是经济中正的外在性，这也是市场机制所不能解决的。
　　所以，当外在性存在的时候，无论是增加了外在成本，还是带来了外在效益，市场机制都是无能为力的。负的外在性对社会有害，正的外在性对社会有益。不管怎样，市场机制解决不了这些问题，这是市场机制失灵的一个方面。
　　在经济生活中，还有一种情形也是市场机制不能解决的。比如，大家都需要的东西却没有人愿意提供。这是什么物品呢？
　　全社会的资源分为两种：一种是私人物品，一种是公共物品。你身上穿的衣服，手里拿的东西都是你自己的，是属于你的私人物品。私人物品具有两个特征：一是竞争性，二是排他性。所谓竞争性是指你消费了的东西，别人就不能消费，你们的消费是处于竞争状态的；所谓排他性是指因为你有钱买了这个东西，别人没钱，他就被排斥在外。私人物品是市场机制、价格机制可以解决的。
　　但在这个社会中还有许多公共物品。公共物品也有两个特征：非竞争性和非排他性。比如，路灯是公共物品，谁都可以从路灯下走过，谁都不需要交费，没有竞争；但谁也不能限制别人从路灯下走过，也不排他。又比如，在北京新修一条公路，大家通行时不用交费，因为这条路是公共物品。我们的国防也是公共物品，国防对全体国民都提供保护。修好的道路，大家都能走；路灯照着所有行人；还有国家的司法、教育、公共卫生、桥梁、灯塔等，这些都是公共物品。
　　公共物品在消费中不竞争，社会全体成员都能享受它们，多一个人消费并不增加它的成本，但谁想排斥别人的消费，其成本也是相当高的。例如，总不能每盏路灯下都站个警察，凡是没交钱的人先得把眼睛蒙上才让过，这麻不麻烦？再比如国防，当敌人导弹打过来时，军队只保护缴过税的人，没缴税的就不管了，这难不难？还有灯塔，让海上过往船只都来靠岸交费是一件多么困难的事情！所以，在公共物品的使用上，排斥别人的费用是极高的，也是非常困难的；但增加一个人消费，却不增加它的成本。
　　那么，我国的高速公路是公共物品吗？公共物品有两个特征：不竞争、不排他。高速公路虽然不竞争，但却排他，不交费的车一般不能上高速公路。但高速公路也不是私人物品，因为它不限制任何车辆，只要交过费，什么车都可以上去走，所有人都可以使用。那它是什么物品呢？它是准公共物品。公共物品分为纯公共物品和准公共物品。
　　纯公共物品具有两个特征：不竞争和不排他。如国防、义务教育等。准公共物品只具备一个特征：或者不竞争，或者不排他，如收费的高速公路就是准公共物品，因为它不具备竞争性，却具有排他性，不交钱就不让上去。
　　并不是所有的高速公路都是准公共物品，如北京的不少高速路段就是免费的，而德国的高速公路整个就是纯公共物品，因为德国的高速公路不收费，谁都可以走。所以你会发现，德国的高速公路上跑着很多外国的汽车。欧洲各国的汽车都愿意从德国走，因为德国高速公路是纯公共物品，不用交通行费。
　　高速公路不收费通常是一国经济富裕的表现。德国人是这样想的：“我们的高速公路这么多，如果要建关卡收费的话，花钱太多不说，也影响经济的发展。所有的车过路可以不交费，但是，汽车走几百公里总不能不加一桶油吧？好了，你们只要加一桶油就够了！”因为德国把一种税加在汽油里了，这就是我们说的燃油税。德国政府把高速公路变成了纯公共物品，却从汽油里抽税。
　　随着人口基数的扩大和生活水平的不断提高，公共物品在供需方面也出现了矛盾。从需求方面看，谁不想呼吸清新空气？谁不想看绿水青山？谁不想让自己的孩子到学校读书？谁不想去图书馆免费借书？是人都有这样的愿望。因此，对公共物品的社会需求越来越大。从另一方面看，公共物品的供给为零，没有人愿意提供公共物品。为什么呢？因为即使提供了公共物品，使用时由谁来交费呢？如果是私人物品就不一样了，它有市场的价格机制，人们要是不出钱，就不能得到这个东西。而公共物品的使用是免费的，大家都知道消费时不花钱，于是所有人都来“搭便车”。
　　“搭便车”这个词来自欧洲。在国外的高速公路口上，你把拇指伸出来，有的车就会停下来，只要顺路，司机一般会捎你同行。你上车后也不需要交钱，因为他愿意让你“搭便车”。
　　但公共汽车就不同了，如果所有的人上车都不用买票，还有人愿意开车吗？它肯定连运营成本都收不回来。我们说，私人物品的供需是市场价格机制能够解决的，而公共物品是大家都需要但没人愿意无偿提供的。在这种情况下，所有人都想免费搭车，公共物品的生产者和消费者之间的经济链条在这里断了，市场又失灵了。
　　社会确实需要公共物品，又没有人提供，怎么办呢？于是政府说：既然所有人都需要的东西没有人来提供，那大家就缴税吧，由我来提供公共物品，满足你们的社会需求。
　　当然，公共物品的消费还具有强制性。为什么具有强制性呢？最好的例子就是国防。有人会说：“我住深山老林，导弹掉下来也砸不着我，根本不需要防空保护。”但是，你不需要大家需要，国防是一体性的强制消费。又比如，有人在路上开车时说：“我最怕警察，一见他们就晕，警察能不能站别处去？”对不起，警察必须站在那里，因为社会需要他们维持交通秩序。
　　无论你缴税与否，国防都会保护这个国家里所有的人。使用公共物品无须交费，因为它是政府用大家的钱无偿提供的。
　　在美国还发生过这样一件事：有两个人在路上撞车了，却把政府给告了。理由是路灯太暗，开车人相互看不清，所以才发生事故。如果不信，政府可以派人开车到这里试一试，看撞车还是不撞车。公共物品就应该由政府提供，政府必须提供足够的灯光，不能让市民因为路灯太暗造成交通事故。
　　所以，政府在有能力的情况下，一定要提供公共物品。公共物品是政府靠税收来提供的。如果税收不够，提供不了这么多的公共物品怎么办？政府不能让大家没路可走，它可以提供准公共物品，还可以让民营企业或外资企业投资准公共物品。比如说，把某条高速公路包给外国公司来修，把某个港口包给民营公司去做。
　　如果政府一时没有能力提供纯公共物品，就应该尽可能提供准公共物品。准公共物品的投入是有回报的，企业或个人只要有能力从政府那里得到特许权，提供准公共物品就会变成一个商业机会。例如，北京市五环路通车后，上路要交费，那么五环路就变成一个准公共物品。而北京的其他环线全都不收费，它们是政府提供的纯公共物品。因为五环路是靠贷款修的，收费是为了还贷。可是北京的交通拥堵实在太严重了，于是政府研究决定五环路不再收费，这样它就从准公共物品变成了纯公共物品。
　　那么我国的教育是公共物品吗？就现状看，九年制义务教育是公共物品，这是由国家来提供的。但是，如果年轻人还想深造，就需要交一些钱。这时的教育就变成准公共物品了。如果既没有这么多教育类的公共物品，也没有准公共物品，我们国家的教育水平不就下降了吗？所以，政府在有经济能力的情况下一定要多提供公共物品，在缺少经济能力的情况下也应该多提供准公共物品。
　　让我们想一下，如果把全国所有城市里的道路都变成准公共物品的话，是不是生活起来很不方便呢？以后我们都有车了，就要准备好零钱，到一个地方交一次费，到下一个地方再交一次费，这样生活会变得非常不方便。当政府把一条路的建造费用收回来之后，就可以让这条路还原为纯公共物品。但我国现在还做不到，因为政府把修这条路的贷款收回来之后，可能马上拿这笔钱去修下一条路了。
　　等一国经济真正发展好了，在财政充裕的情况下，许多准公共物品就会变成纯公共物品。当它们真正变成纯公共物品的时候，我们会发现生活的质量好了很多，也许孩子们可以直接上大学，而不需交学费；道路也可以随便走，不必再准备这么多的“买路钱”。
　　所以，政府在有钱的情况下应该多提供公共物品，没钱就要先提供准公共物品，到一定时候再把它变成纯公共物品，这样人们的生活水平就会提高。
　　市场失灵还表现在收入分配不公平方面上。比如，我国2010年大约有20万亿银行储蓄存款。有人问：为什么不把它们拿出来花了呢？又有人说：怎么花呢？银行储蓄存款总额中80％都是20％的人存的，而80％的人只占剩下的20％。结果，想花钱的人没钱花，有钱的人又不需要花那么多。这就涉及一个收入分配不公的问题。有些人富，有些人穷，这些问题单靠市场机制解决不了。市场机制只能解决效率问题，让经济快速发展，但不能解决公平问题，这是市场失灵的又一种表现。这些问题只能由政府来解决，政府向高收入的人群征税，给低收入的人群发放生活救济金，让穷人也能过上温饱的日子。
　　总结起来，市场失灵表现在三方面：第一是经济中的外在性，第二是社会需要大量的公共物品，第三是收入分配不公平。这些问题市场解决不了，怎么办？由政府出面解决。那么，政府究竟应该怎么解决这些问题？政府应该发挥哪些作用？政府又该扮演什么角色？这都需要我们进一步探讨。

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