李晓宜 绘

四种犯罪增多　涉外犯罪日益突出

　　“从已有案件看，银行卡犯罪表现出职业化、智能化、国际化的特点，四种银行卡犯罪在增多。”11月27日，央行、公安部举行联合整治银行卡违法犯罪专项行动新闻发布会，公安部经侦局副局长张涛在会上如是说。
　　据介绍，截至9月底，全国银行卡发卡量达17.3亿张。发案增多的四种银行卡犯罪包括：
　　——针对ATM实施的犯罪居高不下。犯罪嫌疑人往往在自助银行门禁系统或ATM上加装盗码器、摄像设备等装置，窃取持卡人的密码和银行卡磁条信息，然后制造伪卡盗取资金。
　　2008年5月4日，宁夏银川市某银行在巡查ATM时，发现被加装了盗码器及MP4。5月15日，受害人朱某银行卡内10.5万元被人于5月12日至13日转账后盗提。银川市公安机关经缜密侦查，于2008年9月一举捣毁以江西余干籍犯罪嫌疑人为主的信用卡诈骗团伙。
　　——利用网上银行实施的犯罪也在增多。犯罪嫌疑人有的利用银行在这方面存在的薄弱环节；还有的利用黑客软件或网络病毒攻击网上银行窃取卡号、密码后制作伪卡。
　　——设立假的金融机构网站，骗取客户卡号、密码。这种银行卡犯罪比前两种要多。
　　——涉外银行卡犯罪日益突出。“现在我们发现的境外犯罪团伙一个是东南亚的，另外一个是西欧的，这些犯罪团伙分工明确、一条龙作业。”张涛说。
　　2008年8月9日，福州某银行报案称：8月8日、9日，该行通过监控系统，在ATM上发现有不明身份人员持数张伪造外国银行卡进行取款交易。福州市公安机关迅速出击，抓获犯罪嫌疑人林某等。经查，一马来西亚籍伪卡集团为犯罪嫌疑人林某提供读卡器和境外银行卡账户信息和密码，并指使其利用奥运期间大量外国人进入中国的机会取款套现。林某等人共制作了200多张假卡，并于今年8月2日至9日在福州20家银行网点的ATM交易成功100张、168笔，累计金额38.8万元。

四个方面入手　遏制银行卡犯罪

　　央行支付结算司司长欧阳卫民在会上介绍说，4月1日至9月30日，央行、公安部在全国范围内组织开展了联合整治银行卡违法犯罪专项行动。专项行动期间，公安机关关于银行卡犯罪立案3672起，涉案金额1.76亿元；破案2388起，抓获犯罪嫌疑人1420人，挽回经济损失6161万余元。公安机关立案、破案数分别是2007年同期的2.4倍和2.09倍。
　　如何遏制银行卡犯罪居高不下的态势？
　　针对专项行动中反映出的我国银行卡业务发展存在的问题，欧阳卫民指出，下一步，人民银行将着重从四个方面入手进一步维护良好的用卡环境：
　　一是促进商业银行改进风险管理措施和手段，坚持银行卡规模与质量并重战略，加大风险管理技术投入、完善风险管理政策和操作流程。二是建立和完善银行卡案件信息共享平台，进一步加大对银行卡案件的打击力度。三是对信用卡套现、利用新兴支付方式犯罪等加快立法，严惩银行卡犯罪。四是研究建立跨部门银行卡违法犯罪联合防控长效机制。