利用投资者对“福辉”品牌的信任，在取得福建省福辉珠宝有限公司（简称“福辉公司”）“代理开展上海黄金交易所黄金延期交收及咨询业务”的授权后，福建省宝鑫金业有限公司（简称“宝鑫金业”）在福辉珠宝城内租用办公场所，设立47家分公司，从事“地下炒金”活动，涉案金额达数亿元。

非法“地下炒金”蔓延全国

　　“宝鑫金业利用我们对‘福辉’品牌的信任，在取得福建省福辉珠宝有限公司（简称‘福辉公司’）的授权后，违规设立分公司，诱导民众参与黄金期货投资，涉案金额高达数亿元。”
　　日前，福州市晋安区福马路珠宝城内，来自福清、长乐、连江等地的30多名投资者聚集于此，寻找宝鑫金业负责人，希望能要回一个说法。短短几个月，因参与所谓“福辉标准金延期交收业务”投资，他们中少则亏损几十万元，多则亏损数百万元，许多人的生活因此急剧“逆转”。如果不是该省公安机关破获的一起案件，他们至今还不知，自己从事的竟是非法的“地下炒金”活动。
　　2007年4月以来，福建各地相继出现非法经营黄金期货交易经营活动，范围涉及全国许多地市，受骗群众数以万计，并呈蔓延扩散趋势。针对这一新动向，今年5月，福建省公安厅决定，在全省范围内开展打击非法经营黄金期货交易违法犯罪专项行动。
　　6月19日，专项行动取得重大进展。南平邵武公安机关破获了该市首例涉嫌非法经营黄金期货交易案。该市公安局经侦大队发现，邵武市鑫宝辉金业有限公司以经营黄金饰品、开展黄金咨询业务等手段为掩护，在南平设立了5家分公司进行非法经营黄金期货活动。公安机关当即查封了这家公司，并抓获了8名犯罪嫌疑人。据统计，该案涉案金额313万余元，非法经营数额上亿元。
　　这引起了众多参与福辉标准金延期交收业务的投资者的注意。他们发现，虽然名称不同，但鑫宝辉公司的客户却和他们在同一交易平台——“福辉宝鑫金业交易平台”（系宝鑫金业私设的交易平台）上进行黄金交易。尽管不清楚二者之间的关系，但这不得不让人怀疑二者是否为同一机构。连续多月的巨额亏损更加坚定了投资者的猜想。“我们从事的竟是非法的‘地下炒金’”。弄清缘由后，许多人当即停止交易，并向公安机关报案，矛头直指宝鑫金业。

三大“诱饵”引投资者“上钩”

　　一年开设47家分公司，这是宝鑫金业创造的布点速度。
　　成立于2006年9月的宝鑫金业，是一家注册资本500万元，经营范围涵盖黄金、铂金饰品的加工、销售，珠宝、玉器的销售以及黄金交易代理及咨询服务的新企业。
　　这样一家名不见经传的公司，为何能快速布点并诱导大量投资者“上钩”呢？记者调查发现，这主要是因为宝鑫金业恶意利用了三大“诱饵”：
　　诱饵一——企业品牌。“福辉”品牌创建于1984年。公司下设六家专业首饰生产加工基地和一个检测中心，已形成集团化、专业化的珠宝首饰加工、出口、内销的经营网络，是国内首家在港上市的珠宝企业，也是上海黄金交易所综合类会员单位。为取得投资者的信任，宝鑫金业在“客户协议书”中大肆宣传所谓的“福辉标准金延期交收业务”，给人此项业务与福辉公司密切相关的误导。对此，福辉公司强调，公司并无此项业务。
　　诱饵二——公司授权。为使投资者深信不疑，宝鑫金业特别将福辉公司的“授权书”放在“客户协议书”的突出位置。“授权书”称：“兹授予福建省宝鑫金业有限公司代理福建省福辉珠宝有限公司开展上海黄金交易所黄金延期交收及咨询业务。时间为2007年3月1日至2008年2月28日。”投资者也因此打消了顾虑。
　　诱饵三——办公场所。为了制造“福辉和宝鑫是合作伙伴”的假象，宝鑫金业还租下了福辉珠宝城四楼A区的办公场地，设立了“宝鑫黄金交易中心”，从事所谓“福辉标准金延时交收业务”的交收及咨询业务。许多投资者正是到现场参观后，才充分相信宝鑫公司，并大胆参与此项投资。

骗人伎俩“先给甜头再狠宰”

　　“先给你点甜头，等你大笔投入后再狠狠地宰你，直到你血本无归。”投资者林元（化名）经典地总结了宝鑫金业的伎俩。
　　这里不妨以林元的遭遇来揭示宝鑫金业是如何请君入瓮的。林元是通过宝鑫金业台江分公司的一位朋友介绍到宝鑫投资的。“那是2007年8月”。林元的这位朋友兴奋地告诉他：“宝鑫金业推出了一项新的投资项目，首付1万元便可开户炒金。你投资股票，要是发行股票的企业破产了，你手里的股票就只能是废纸。而黄金，不管市场怎样变化，不可能变成废铜烂铁，它永远都是保值增值的……”
　　林元有点心动了。后又到宝鑫黄金交易中心实地考察，发现高档的办公环境及电子报价系统一应俱全，“让你不得不产生信任感。况且其还在全国设有47家分支机构（省内44家，省外广州、惠州、瑞金各一家）。”林元回忆了当时的情景。
　　在与宝鑫金业台江分公司签订“协议书”后，8月23日，林元前往银行存钱。按照正常程序，这笔钱应存入公司账户，而对方却让其存入公司法人代表吴军的私人账户，理由是，“黄金市场瞬息万变，对私账户办理流程相对简单，可为投资争取更多的时间。”林元半信半疑地将钱存进了吴军的账户。
　　接下来的几次赢利打消了林元的顾虑。先期投入1万元作为交易保证本金后，一开始，林元还得到了一些甜头，账面赢利在一周多的时间中就实现了翻番。随后，林元又不断追加资金，虽然期间有亏损现象出现，但半个月下来，林元还是“赚”了一些钱。为此，他还不断向人推荐，并吸引了10多位亲戚加入。
　　就在林元等人满怀憧憬时，随后发生的一切让他们措手不及。“大概是在9月份，我们十多人仍在‘福辉宝鑫金业交易平台’上进行交易，却始终赚不到钱，账面资金经过几次交易均只剩3000元。”连续的损失让林元逐渐对宝鑫金业产生怀疑，并于今年4月停止交易，但此时，距开始炒金已有半年多时间，亏损数额高达200多万元。而经他介绍的投资者中，亏损金额从30多万到800万不等。

牟利之道：大量收取手续费

　　在林元等人看来，宝鑫金业的行为是一种金融诈骗。对此，公安部门解释说，“宝鑫金业的行为构不成诈骗罪。刑法第266条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。在‘福辉宝鑫金业交易平台’上进行交易，少数人赚了钱，多数人亏了本，诈骗罪的前提不能成立。”
　　那么，宝鑫金业的经营行为猫儿腻在哪儿呢？
　　记者了解到，在经营过程中，宝鑫金业设计了一套以买卖实物黄金为名、进行黄金炒卖的经营方法，制定“客户协议书”、“业务规则”，私设“交易平台”，直接与客户交易。交易中，采用标准化合约，规定以100克和1000克为不同的计算单位，客户可以 “买涨”、“买跌”操作（即买空卖空）。客户投入1万元，客户炒黄金的资金可仿照期货交易方式以远低于合约价值的定金放大20倍，也就是20万元，可买入1公斤的黄金。客户判断黄金价格会涨，就可在200元/每克的价位买进；如果金价上涨，每上涨1元/每克，客户实现交割（卖出）后，就可以赚取1000元。如果金价不涨反跌1元/每克，客户实现交割后，就会亏损1000元；如果金价跌到193元/每克，也就是客户的账面上资金没有3000元，风险率达30%时，客户如果不及时追加投资款（及时补仓），就会被公司强制卖掉（强行平仓）。这样客户投资的1万元就只剩下3000元，其余钱都被吞噬。不仅如此，客户在交易一手（按交易的手数10000元/每克保证金或预付款买入1公斤的黄金或卖出1公斤的黄金均为一手）买涨、买跌进出的过程中都得交手续费100元。
　　“许多投资者由于买涨、买跌没看准，不但没挣钱，在网上交易平台上的数次点击操作，亏损了许多买进、卖出的手续费，账面上的资金没有及时补仓，立刻被公司强行平仓，投入资金全部被吞没，账面上均只留下3000元的余额。”办理此案的公安机关人员介绍说，“宝鑫金业就是靠收取手续费牟取大量钱财的”。

违规操作 经营超出授权范围

　　“我们只授权宝鑫金业代理开展上海黄金交易所黄金延期交收及咨询业务，而宝鑫金业却在公司毫不知情的情况下，利用广大投资者对‘福辉‘品牌的信任，擅自违规开展个人炒金业务，不仅超出了授权的范围，也极大地影响了‘福辉’的品牌美誉度。”在谈及投资者“我们是相信‘福辉’品牌才进行投资”的指责时，福辉公司董事长汪闽华大倒苦水：“福辉公司也是受害者，我们将拿起法律武器维护自身利益。”
　　福辉公司总经理周月亮告诉记者，宝鑫公司取得授权后，福辉公司向其提供Au(T+D)交易系统端口给乙方使用，宝鑫金业只有将款项汇入福辉公司的账户，方可在上海黄金交易所进行交易，每一次交易，都将受到福辉公司的监督。这在双方签订的《代理黄金现货延期交收Au(T+D)业务合同》中有具体的体现，“甲方对乙方的具体经营活动，享有相应的知情权。即甲方有权了解乙方上述全部经营的具体细节，并可根据需要，在尊重乙方经营权的基础之上，要求乙方提供具体的经营资料、文件；对乙方的具体经营活动享有监督权，可定期派人员对乙方的具体经营活动进行监督，并有权对乙方提出指导意见或建议。”
　　“合作至今，宝鑫金业通过福辉平台进行交易的业务共13笔，最少的成交金额为16.212万元，最多为251.565万元。对这一交易次数，公司也曾怀疑过，并多次找到宝鑫金业的相关负责人，对方每次都以‘公司还未走上轨道，人员正在培训’等为由进行搪塞。我们也一度想早日结束此项合作。”周经理说。
　　“公司只能监督到授权范围内宝鑫金业正常的交易活动，超出范围的则难以监管。”采访结束时，汪闽华想通过本报提醒广大投资者，目前，公司已经终止了与宝鑫金业的合作，投资者千万不要再上当受骗。如发现有人打着“福辉”的招牌吸引群众参与黄金期货投资，可向福辉公司或公安机关报案。
　　记者从有关部门了解到，目前，福建省公安机关已介入该案的调查。后续情况如何，本报将继续给予关注。