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| 2008-09-24 作者:杨晶 来源:上海证券报 |
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随着经纪人新制度逐渐明朗，一些“挂靠式”经纪人团队正因此面临生存危机。
在关于经纪人的新制度出台以前，“挂靠式”经纪人团队是业内很普遍的形式。由于券商不能委托其他单位、个人进行客户招揽、服务工作，通常只由经纪人团队长与券商签订相关合同，整个经纪人团队属于自发组织在一起。券商定期按该经纪人团队招揽客户的交易情况给团队长返佣，由团队长再分配给其他团队成员。事实上，券商无权控制团队的其他成员，团队成员只对经纪人团队长负责，经纪人团队长实质把握了整个团队，对其他团队成员进行管理。
伴随《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定（草案）》的相继出台，券商也将经纪人的清理、规范工作不断深化。三条规定筑成“禁入”栏，这类“挂靠式”的经纪人团队直面打击。记者采访的上海、浙江地区的多家营业部了解到，按政策的规定，多数营业部都没有再聘用这类经纪人团队。
首先，券商招揽客户的人员按规定必须具备证券从业资格，这类经纪人团队的团队长通常具有从业资格，但旗下成员的这一资格并不普及。因为很多团队长并没有将这项资格纳入招聘成员的门槛条件中。事实上，根据各个经纪人团队营销特色的不同，这些团队长在招人时更加注重成员能力是否匹配，按一位业内人士的话说，一些做的较好的经纪人团队更具市场化。据了解，一些经纪人团队长也开始组织还没获得从业资格的团队成员备战考试。
其次，按规定经纪人不得向客户提供投资建议，对于具有助理理财规划师、理财规划师资格的团队成员，无疑将陷入矛盾的两难。据业内人士介绍，经纪人以及这类经纪人团队，多数是通过给客户提供投资建议来招揽和服务客户的。一位经纪人团队长称，“今年行情持续下跌的时候，我都在向我客户提示风险、建议谨慎，如果按一些券商报告中一直看多的观点给客户推荐，客户已经还要亏不少钱。”另外，规定中经纪人只能服务一家券商，不少一直擅长为多家券商服务的经纪人团队将不得不改变自身的兼职模式。
多家券商人士在采访中都表示，相关的规定已经基本上限制了这类外部经纪人团队的生存。经纪人规定即将完善，券商势必将按政策更加明确的方式聘用经纪人，在券商内部实现团队化的管理。为了防避出现兼职经纪人团队在多家券商中转客户，这些券商营业部更倾向于“一刀切”地将这种风险控制住。
除了政策的“禁入”压力之外，券商按新的不同级别超额累进税率帮经纪人团队代缴代扣个人所得税，一旦市场人气恢复、交投活跃，经纪人团队长到手的返佣收入也势必会比以前大幅下降。上海地区的一位经纪人团队长称，如果上述情况发展至极端，将不得不降低其他成员的提成比例，甚至缩减人数。 |
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