“交通银行已经把‘财富管理’作为战略发展目标，三年内完成财富管理银行的转型。”10月31日，交通银行首席经济学家连平向本报记者透露。早前，建设银行、招商银行、深圳发展银行等也先后设立“财富管理中心”。
    业内人士指出，除了社会财富快速增加的客观因素外，银行自身发展需求、利率市场化速度加快、银行的资本约束等都是中资银行抢食“财富管理”蛋糕的重要原因。

市场催生

    波士顿咨询公司近日发布的“中国财富管理市场报告”指出，过去五年，中国财富总量年均复合增长率达23.4%，2006年更实现了31.6%的惊人增长，远超过同期全球8.6%的平均增长水平，以2.5万亿美元的家庭金融财富总额，成为目前除日本以外亚洲最大的理财市场。
    连平说，内地的财富增长速度和资本市场涨幅都非常大，企业和个人财富增长迅速。同时，人民币升值后，人民币购买能力也随之提升。这些都是银行开设财富管理的初衷。上海金融学院副院长贺英接受采访时也表示，近几年“财富管理”业务如火如荼的进行，中国财富的增长是最关键的原因。加之国外理财概念的引入、战略投资的引进，以及新近培养出的一大批理财师，使得“财富管理”业务的发展成为水到渠成的事。
    上海交通大学经济学院潘英丽认为，由于国家规定银行存款利率不能上浮，加之这些年炒股的百姓急剧增加。而目前各家银行的资金流动性比较紧张，存款大幅度减少。为了竞争资金来源，理财成为各家银行吸收资金的重要方式。通过理财产品或服务变相地吸收存款，不仅给客户更多的回报，也提高了自身的收益率。所以就目前的情况来看，开展“财富管理”相关业务，也是银行为了保全自身利益必须要做的事情。

金融创新

    连平告诉记者，综合经营模式是交通银行打造财富管理银行的基础。“由于法律法规的限制，银行如果把业务拓展到非银行领域，就需要不同行业之间的协同效应，比如与证券、保险等领域综合经营，以求更有效地为客户打理财富。”
    目前，以交通银行为主体，包括交银国际、交银保险、交银信托、交银施罗德基金管理公司、交银租赁在内，交银金融集团的基本框架正在逐步形成。
    连平表示，加强金融创新是财富管理的重中之重。目前，财富管理范畴内的诸多业务，均由子公司去具体实施，但对银行自身而言，是必须配合子公司来发展协同效应的。一些市场反映良好的理财产品均反映了银行与同业之间的合作与创新。
    虽然目前中资银行新兴财富管理业务势头喜人，在市场定位和自身发展上也有了明确目标。但就其现状而言，无论从产品数量、服务质量、人力资源，还是技术系统等方面来说，与国际同期的差距还相当大。“金融产品不多、银行业务雷同，市场不大、理财人员跟不上”，贺英例数了财富管理业务存在的不足。