10月30日，北京保险行业协会在京举办了商业车险费率浮动国际交流会，与会者共同分享了日本、美国在车险费率上的演变过程。
　　据三井住友海上火灾保险株式会社驻中国总代表处总代表助理余晨辉介绍，日本的机动车保险浮动费率制度改革开始于上世纪50年代初，经历了半个世纪的不断修订走到今天，基本建立了一套相对合理公平的费率体系，通过一系列市场化改革，给日本消费者提供了价廉物美的保险产品。该浮动费率制度把发生事故的次数与投保人承担的保险费直接挂钩，从而用经济手段鼓励投保人安全驾驶减少事故。
　　他指出，保费低廉，是日本车险业当前的一个问题，这对于日本的保险公司而言，有着很大的经营上的挑战，因为日本人口老龄化，使得汽车保有量增加率开始递减，整个车险市场已经相当饱和。“惟一可以救日本保险公司的，是低事故率，相比之下，中国目前的交通事故状况，对于保险公司来讲，是很难经营的。”
　　除日本外，浮动费率制度在美国的运用也带来了不错的效果，据美国利宝互助保险集团个人车险高级精算经理刘嘉介绍，在马萨诸塞州，2008年4月，地方保险监管机构采用“有管理的竞争”扩大了监管机构规定的费率浮动范围，即基于驾驶员理赔历史来厘定费率，引导消费者树立正确的保险消费理念。
　　最终，改革成果显示，平均保费下降8.2%，为消费者节省了2.7亿美元；未保险机动车数量下降；保险监管机构收到无数保险公司的咨询，希望进入这一新的市场，改革当年，保险公司数量就由19家增至30家；同时，在充分的竞争下，保险公司争相引进新产品。
　　但她同时也指出，美国车险费率厘定系统的不断发展完善是建立在强大的数据支持基础上的，完整真实准确的数据是实现公平费率的前提。而这一系统和数据积累经历了漫长的过程，政府和有关方面的参与都很重要。