英国金融管理局18日以销售投资产品不当为由，宣布对英国巴克莱银行处以770万英镑(约合1230万美元)罚款，要求这家银行赔偿投资者损失。英国金融管理局认为，2006年7月至2008年11月，巴克莱银行向超过1.2万名投资者销售两只基金时存在“一系列不当行为”，包括“未能确保销售人员得到相应培训，以(向投资者)解释投资基金所蕴含的风险”，“同时，巴克莱银行在较早发现问题后，未能采取有效措施”。
　　如此的监管机关立场对我国理财产品的监管，有着相当的借鉴和启示价值。
　　首先以市场监管角度看，不难看出，英国金融管理局之所以要对巴克莱银行作出如此严厉的处罚，是因为银行存在“一系列不当行为”，其中一是，银行没能确保销售人员得到相应培训以向投资者解释基金风险。二是，在较早发现问题后，未能采取有效措施。换句话也就是说，只要银行在推销理财产品时，没有将风险向投资者作出充分解释，或在发现产品存在问题没有采取有效措施的，在英国监管当局看来就是银行有错，并应就此承担相应的过错与赔偿责任。显而易见，充分、透明的市场理财产品信息披露与风险揭示，及其产品风险的后续有效管理，理应成为理财产品销售方必须承担的责任和义务，否则，就要承担相关的后果。而这，对国内市场的理财产品监管来说，无疑有着一定的借鉴和启示含意。
　　其次以“卖者有责”角度看，同样从这次巴克莱银行被罚案中可以看出，与国内理财产品相对比较强调“买责自负”原则相比，英国金融管理局更加强调的是“卖者有责”的原则。而其中道理说来也很简单，因为与投资者相比，作为卖者的银行，无论在产品信息与专业知识上，可以说永远是占有市场优势的强者。所以突出“卖者有责”原则，并同时对“买者”——投资者，给予相应的倾斜性保护，在某种程度上不仅可以对“卖者”所可能会有的过度逐利行为形成约束，而且还有利于市场理财产品交易活动公平开展。而这无疑也是巴克莱银行被罚案中，对国内市场监管有着启示价值的问题。