今年三季度末以来,A股市场表现优异,尤其是降息之后,在金融股领涨下,A股大盘指数快速上升。蓝筹指数基金成为投资者分享市场收益的利器。 Wind数据显示,截至12月16日,沪深300指数三季度以来的涨幅为31.43%,超过同期上证综指25.27%的上涨幅度。 从个股看,券商、银行、保险等大涨个股多数是沪深300成份股,而沪深300也是目前指数基金市场上最多的指数基金,投资者可选范围很大。 其中,工银瑞信沪深300在业绩方面有很大吸引力。据Wind显示,截至2014年三季度,工银沪深300是中国市场可比沪深300基金3年长期业绩的冠军,业绩稳定。而今年以来,工银瑞信沪深300基金实现了38.46%的净值增长率(Wind数据,截至12月15日)。 对于指数基金来说,除了信息比率这样的专业指标,基金的费率也是值得投资者重视的指标。 从目前的情况看,工银瑞信沪深300是全市场沪深300基金中最便宜的之一。作为一只指数基金,其管理费率只有0.5%,行业中多数沪深300基金为0.75%;其托管费率只有0.1%,也为行业最低水平。 此外。2014年12月15日至2016年12月14日期间,工银瑞信沪深300还对直销投资者赎回费用给予优惠。 期间凡在工银瑞信直销账户持有沪深300并进行赎回操作的持有人,持有期不满1年,赎回费率由原先的0.50%降至0.125%;持有期1年以上(包括1年)而不满2年,赎回费率由原先的0.25%降至0.0625%;持有期2年以上(包括2年),赎回费依旧为0。据了解,优惠后工银瑞信沪深300的赎回费率仅为市场其他沪深300基金赎回费率的1/4。 优惠后的赎回费将100%归入基金资产,归入基金资产的金额不低于按原费率计算的赎回费总额的25%。相当于在本次优惠活动期间,原来由基金公司收取的75%赎回费让利给了投资者。
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