截至今日,距离国内首只浮动费率基金富国目标收益一年期纯债基金成立已经过去117天。而第7只浮动费率基金华安年年红定期开放债基已经公开发行6天。
《证券日报》基金新闻部根据公开资料统计显示,首只浮动费率基金富国目标收益,自该基金成立以来收益率为2.2%,根据该基金份额发售公告,当该基金回报率小于等于4%时,不收取管理费。因此该基金暂不能收取管理费。
但浮动费率基金的发行热度不减,据了解,除华安基金公司成立浮动费率基金外,北京、上海等多家基金公司也在积极筹备发行浮动费率管理产品。
据基金业协会在今年6月份披露的来自65家基金公司,合计61595份投资者关于《基金投资者情况调查分析报告(2012年度)》的问卷结果显示,八成投资者认为目前的基金费率过高;同时,有57%的被调查者偏好浮动费率,占被调查者的大多数,只有24%的投资者表示偏好固定费率,另有19%的被调查者表示对基金收费费率方式没有特别的偏好。
富国目标收益2.2%回报率
暂不能收取管理费
截至今日,距离国内首只浮动费率基金富国目标收益一年期纯债基金成立已经过去117天。
《证券日报》基金新闻部根据WIND资讯统计显示,富国目标收益一年期纯债首募35.5亿份,自今年6月27日成立以来复权单位净值增长率为2.2%,位居同期同类基金的第61名(共479只),排名前1/3阵营,净值超越基准收益率0.95%。
根据该基金份额发售公告,富国目标收益一年期纯债基金按4档回报率分别收取不同的管理费:当基金回报率小于等于4%时,不收取管理费;4%至5%之间收取的管理费为0至0.3%;5%至7%之间收取的管理费为0.3%至0.6%;而当基金回报率大于7%以上时,则最高收取0.9%的封顶管理费。虽然该基金回报率排名位居同期同类基金前列,但按照基金份额发售公告,目前的2.2%的回报率仍不能收取管理费。
浮动费率基金
发行渐热
公开数据显示,自首只浮动费率基金富国目标收益一年期纯债基金成立以来,市场上已经成立了6只采用浮动管理费率的基金,募集总规模达88.97亿份。加上华安基金旗下的首只浮动费率基金华安年年红定期开放债基,浮动费率基金将达到7只。
截至今日,华安年年红定期开放债基已经公开发行6天。根据《华安年年红定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》该基金的募集期限不超过3个月,自基金份额开始发售之日起计算。此外,华安基金官网显示,通过公司官网“赎回转认购”上述浮动费率基金还可以免认购费。
《证券日报》基金新闻部根据公开资料统计显示,已经成立的6只浮动费率基金分别为富国目标收益一年期纯债基金、富国目标收益两年期纯债基金、诺安稳固收益一年定期开放债券基金、方正富邦互利定期开放债基、中欧成长优选混合基金和融通通泽一年目标触发式混合基金。公开资料显示,这6只基金首募规模分别为35.5亿份、8.77亿份、24.93亿份、2.67亿份、8.41亿份和8.69亿份。
《证券日报》基金新闻部根据WIND资讯统计显示,融通通泽一年目标触发式混合基金成立以来回报率为-2.2%,位居同期同类基金第210名(共214只),排名倒数第五位;中欧成长优选回报收益率为0.1%,位居同期同类基金第199名(共213只),排名后1/3;方正富邦互利定期开放债基为0.3%,排名同期同类第256名(共539只),排名后1/2;富国两年期纯债基金为0.4%,排名同期同类基金第121名(共545只);诺安稳固收益为0.7%,排名同期同类基金第262名(共519只);富国一年期纯债为2.2%,位居同期同类基金的第61名(共479只)。
除华安成立浮动费率基金外,《证券日报》基金新闻部记者了解得知,北京、上海等多家基金公司也在积极筹备发行浮动费率管理产品。
权益类浮动费率基金
收益率均列后1/3
《证券日报》基金新闻部根据公开资料统计显示,已经成立的6只浮动费率基金中,分别有4只纯债基金和2只权益类混合基金。
WIND资讯统计显示,这2只权益类基金:融通通泽一年目标触发式混合基金成立以来回报率为-2.2%,位居同期同类基金第210名(共214只),排名倒数第五;中欧成长优选回报收益率为0.1%,位居同期同类基金第199名(共213只),排名后1/3。
中欧优选成长以3年期定存税后利率(目前是4.25%)作为业绩比较基准。该基金前3年的年管理费率为1.5%,满3年后以1.5%为轴心上下浮动0.5个百分点:如收益率大于基准,管理费率为2%;如等于基准,管理费率为1.5%;如小于基准,管理费率为1%。
华西证券金融产品研究评价中心负责人刘明军认为,权益类基金实行浮动费率表明了基金公司以取得绝对收益为目标的态度。