近日,据媒体曝出,中山农商行银行一名信贷员因网络赌博深陷难拔,涉嫌转走储户900多万存款,并可能已输个精光,引起业界及市民一片“骚动”:员工竟然有如此行为,银行得该有多不靠谱啊?不过,8月4日,中山市农商银行就此事件向媒体发布了一份情况说明,交代目前掌握的情况,并称这起事件属于“个人资金纠纷”,是员工个人行为。而储户方面则表示,将会聘请律师起诉中山市农商银行,《投资快报》还采访发现,多位广州市民及网友均认为银行有不可推卸之责任。
中山农商行出内鬼 储户900万存款被转走
据报道,今年7月24日,在中山小榄做生意的钟女士到银行取款,发现自己卡里250万资金被转走,在银行查询账户流水时,钟女士这才知道,账户中的251万元在7月11日和7月14日先后被转至一个名为“古钻波”的账户中。与钟女士有同样遭遇的是另一名储户陈先生,他被转走的资金有700多万。
为什么900多万巨款会在储户不知情情况下转到古钻波的账户下?中山市农商银行称,古钻波在持有陈先生的银行卡并输入正确密码的情况下,于2012年1月至2013年4月间,在柜台外办理多笔业务,转走资金共计700余万元。今年7月份,古钻波在持有钟女士存折并输入正确密码情况下,以同样的方式将钟女士卡里251万元转走。
然而,8月4号,中山市农商银行表示,此事件发生中的资金划转,古钻波均以普通客户身份在柜台外(营业窗口外)办理业务,属非职务行为。
陈先生和钟女士存款为何被转到同一人(古钻波)名下的专户,两名储户和古钻波是什么关系?钟女士称,自己去年在小榄支行开了活期账户,存进250多万,当时是因为在一次吃饭的时候认识老乡(古钻波的父亲),古父提及在银行工作的儿子有揽储的任务,钟女士看在老乡的份上帮了一个忙。储户陈先生则表示,2011年到高中老师(古钻波的父亲)家做客,恩师告诉称陈先生自己儿子在银行工作,希望陈先生能在小榄支行开户存钱,帮助儿子完成业务要求。陈先生后来在古钻波的帮忙下开了活期账户,并陆续存入多笔资金。
钟女士后来了解到,古钻波自称转走的900多万元存款被其用于网上赌博,全部挥霍一空。
储户起诉网友吐槽 银行风控被指形同虚设
记者了解到,8月4号,中山市农商银行就“客户900多万存款被转走”一事向媒体发布了一份情况说明,回应称,古钻波是以普通客户身份在柜台外(营业窗口外)办理业务,属非职务行为,此次事件属于“个人资金纠纷”,是员工个人行为。具体情况仍需等待公安机关调查。
银行的通告中还以“重要事项说明”列出:当事人陈先生及钟女士与古某波相熟,是朋友和老乡关系,都是梅州市兴宁人。为帮助古某波,两人在小榄支行开设账户,其中当事人陈先生在小榄支行开立存折及关联银行卡。古某波办理转账业务时,持有陈先生的银行卡、钟女士的存折,并知道密码。陈先生在银行的账户开通了短信通业务,陈先生账户的每一笔资金变动,都有发短信通知其本人,但陈先生一直没提出异议。
然而,对于银行的说法,两名储户陈先生和钟女士都表示反对。陈先生表示自己虽然认识古某波的父亲,但是并不认识古某波本人,而密码都从来没有向其他人透露。同时他也否认了开通短信业务的说法。
而钟女士方面也回应称,银行存折的确曾交到古某波手中,因为古父曾向其表示,银行方面需要存折来证明这笔业务是由其儿子所揽,因此曾经将存折交给过古某波,但是密码没有向其透露过,因此她对于银行的说法也并不认同。
陈先生还认为,自己的存折在身上、密码并未透露,而存折中的款项仍被银行职员转走,是银行的监管有漏洞。而且到目前为止,银行方面仍未有人向其交代他的资金转到哪里,“以后谁还敢把钱存银行?”
面对银行的一副“置身事外”的超然态度,储户陈先生向记者表示其已“愤而”聘请了律师,将起诉银行,广州多位市民也向《投资快报》记者表示了支持储户陈先生做法的观点,认为银行所下结论过早,相当有推卸责任之嫌。
此外,记者观察到,网上网友对于中山农商行的态度,情绪激动,也纷纷吐槽。
网友“宽心路”表示:“银行这么容易取出用户存款,风控形同虚设,明显是监管存在漏洞。”
网友“娟-Lau”更是认为:“这个由银行负责应该毫无疑问,储户已经把自己的钱交给银行托管后,管理不妥,导致钱被掏空,太不安全的社会!”
网友“月映八方”倒是从另外一角度,发表了其观点,认为:“只要他还属于银行职员,在银行所在一切都代笔银行,银行是不可推卸责任的。”
更多的网友则向“多乐购办公用品”一样,有着这样的担忧与呼声:“银行存款绝对安全吗?绝对不是,到底是系统性漏洞,还是偶然性,期待真相!!”
目前,中山农商银行并没有通知陈先生资金转到哪里,陈先生认为中山农商银行应负相应责任。昨日,中山农商银行则回应记者表示此案警方正在调查中,不方便透露详情。后续进展如何?《投资快报》记者将继续关注报道。