近期,监管层公布强制实施短期赎回费的征求意见稿,此举距离2010年3月15日起实施的可选择性短期惩罚性赎回费制度已过去了近3年。其间,有超过600只新基金发行,其中仅有博时创业成长等5只新基金征收了短期惩罚性赎回费,占比不足1%。
Wind数据统计显示,2010年3月至今发行的新基金中,最早征收短期惩罚性赎回费的是博时创业成长,该基金成立于2010年6月,半年之后的2010年12月,第二批征收短期惩罚性赎回费的基金出现,为华宝兴业新兴产业和浦银安盛沪深300。
2011年全年新发210多只新基金,其中没有一只新基金实施了短期惩罚性赎回费。2012年出现过两只征收短期惩罚性赎回费的基金,分别为华宝兴业医药生物和华宝兴业资源优选,前者成立于2012年2月和8月。2013年前两个月新发的基金中,没有在一只产品征收短期惩罚性赎回费。
上述5只执行最高1.5%赎回费基金中,浦银安盛沪深300仅对持有一周以内的投资者征收1.5%的惩罚性赎回费,对持有期限一周到一个月的基金持有人征收0.5%赎回费,而其他4只基金对持有期限在一周到一个月的基金持有人征收0.75%的赎回费,与新征求意见稿和老规定相符合。
据悉,过去三年间,新基金发行数量超过了600只,其中2011年和2012年分别发行211只和257只新基金,再加上2010年3月15日到年底和今年前两个月发行的新基金,新发基金数量约为650只,即使扣除短期理财基金、封闭式基金等不适合征收短期惩罚性赎回费的产品,也至少有600只新基金是可以征收的,因此,实际征收的基金比例不足1%。
如果只算偏股新基金,过去三年的新发基金数量也有300只以上,偏股基金执行最高1.5%赎回费基金的比例也不足2%。
从已征收短期惩罚性赎回费的5只基金来看,3只新基金集中在华宝兴业一家基金公司,另两家分别为博时和浦银安盛基金公司,在70家有公募基金产品的基金公司中,有67家基金公司新发基金没有征收短期惩罚性赎回费,占比超过了95%。
基金业内人士分析,正是由于此前实施近3年的短期惩罚性赎回费制度,很少有基金公司愿意征收这一费用,监管层才在此次征求意见稿中,强制要求所有的新基金都必须征收这一惩罚性赎回费。