近年来，中信银行上海分行立足客户需求，以多元化、专业化为方向积极进行产品和服务的调整创新，实现了全新发展。尤其是银团贷款业务，在短短三年中，坚持搭建平台、坚持人才培养、坚持创新，实现了从无到有，不断壮大的新局面，开创了泛金融、立体化、管家式银团贷款新模式。
　　自2007年成立投资银行部以来，中信上海分行通过银团贷款的方式，投入大量信贷资源用以支持上海市各项重点基础建设工程和民生工程，涉及范围覆盖交通、电力、旅游、航运、保障房建设等领域，参与银团的项目包括上海城投黄浦江越江隧道银团、上海电力漕泾电厂银团、华东电网银团、申迪集团银团、上海航运中心银团等。同时，中信上海分行也实现了立体化的客户群，有效推动客户结构调整。截至目前，该行已拓展北方城投、上汽通用、远东租赁、上海城投、丰田汽车、南方水泥、申迪集团等国内外大型企业集团。
　　2012年被誉为中国PE元年，随着资本市场的恶化，私募基金通过IPO退出已经变成千军万马过独木桥；私募股权基金募集形势严峻，诸多投资出现出资违约问题；传统的商业银行针对PE服务单一、职能分散、产品契合度较低。中信银行为推动私募股权基金发展，通过整合资金、项目、私募股权基金的多方资源，依托银行的传统业务及投资银行产品，着力打造国内首家专业服务PE的银行服务品牌——中信银行上海PE俱乐部，改变了过去银行针对PE松散的、简单的服务模式。通过积极整合各方面资源，将服务平台化、品牌化，成为能够批量输出的重要服务模式，获得了市场的高度认可。
　　据悉，中信银行上海PE俱乐部的服务模式在国内属于首创，总结起来主要有以下几大创新点：首先，整合银行资源，提供全流程服务方案。其次，投资银行业务模式创新，打造PEMA(并购与基金)服务模式。再次，在银行服务的基础上，为私募股权基金提供专门的场所。为PE路演，客户活动提供专属的场地，为俱乐部会员单位提供专门的服务推介，定期组织会员活动，分享新的投资动向。