统计显示，金融危机期间中国400个最为富裕的人士的资产净值下跌了40%，中国股市下挫60%，作为中国大陆富豪投资者传统离岸市场的港股跌幅也达到了50%。
　　目前国内理财品种的服务都是制约高端理财市场的瓶颈，多数私人银行业务一般都局限在理财产品的推荐、艺术品投资推荐等相对单一的品种与服务。这种现状与国外以资产管理服务为核心的私人银行还相去甚远。
　　平安集团至今已发展成为集保险、银行、投资等金融业务为一体的综合金融服务集团，拥有超过6000万的客户，随着集团综合金融的架构完善，平安银行依托保险、信托、证券、期货等几大板块的优势，品牌、客户、渠道、产品、服务等多个方面的优势也凸显出来，推动着整体业务的发展和市场开拓，尤其在交叉销售、提供综合金融产品和服务方面。
　　截至2012年三季末，平安银行的理财产品、信托业务增长率显著提升，理财业务手续费、银行卡业务手续费同比增长均高达136%。多渠道交叉销售显著拉高结算储蓄存款业务，期末零售存款余额较当年初增长13.4%，高于总存款增速。同时平安银行高净值客户规模和信用卡业务也保持快速、稳健的增长。截至2012年8月，该行钻石客户、白金客户、黄金客户增长率分别高达39%、38%、28%。平安银行希望通过打造“财富平安”的概念，推出平安财富管理业务，以综合金融为客户资产提供全面的保值、增值规划，保障客户的资产安全。