基金亏损后大客户可获赔偿吗?
投资者投诉不断
2012-12-04   作者:李玲  来源:深圳商报
 
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    昨日沪指再度创下新低,基金净值进一步下滑。统计显示,今年成立的55只偏股型基金目前已经全面跌破面值。记者在采访中了解到,近期此类基金频频遭遇投资者投诉。面对巨大的压力,银行、基金公司或将给予部分大客户私下补偿。业内人士表示,虽然补偿使用的是基金公司自有资金,但此举是严重的违规行为,损害了全体基金投资者利益。

  次新基金全面下跌

  记者根据Wind数据统计显示,今年前11个月中,共计成立了221只新基金。其中,偏股型基金仅有55只,虽然有6个月建仓期,但这些产品也几乎全线出现亏损,最多者跌幅已接近20%。
  统计数据显示,截至11月30日,55只年内成立的偏股型基金8成以上均出现亏损。其中,华宝兴业医药生物等5只单位净值在1元以上,但占比不足一成;3只单位净值为1元;而其余的47只股基单位净值均在1元面值之下,占比达85.45%。长安宏观策略[0.79 -1.37%]基金,单位净值仅余0.805元,跌幅近20%。

  投资者投诉不断

  记者在采访中了解到,近期各基金公司不断接到客户投诉,一些大客户甚至提出要求赔偿至本金的要求。
  一位客户在10月初购买了某新发偏股型基金60余万元,仅一个多月的时间,亏损就超过10%。据该客户的银行经理透露,目前该客户几乎每天都来银行进行投诉。且该客户在银行属于大客户,为了安抚这位客户,银行和基金公司可能共同出资对其进行赔偿。
  无独有偶,某基金公司相关人士向记者透露。一位四大行客户经理在发行债券型基金时,向客户建议购买,并称本金安全肯定有保障。客户在其建议下,同意购买100万元额度,但仅两个月时间,客户亏损就接近3万元。该客户认为被误导,与当初客户经理承诺有很大出入,要求赎回并赔偿至本金。该人士表示,虽然在此事件中,基金公司完全没有责任。但是考虑渠道的维护问题,最后可能会与银行一起对这位客户进行赔偿。

  持有人利益受损

  值得注意的是,《基金法》第二十条中明确规定,基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。一位业内人士表示,此类赔偿一般都需要与客户签订保密协定,且支付方式十分隐蔽,查证难度很大。虽然金额不大,但是对全体持有人来说是非常不公平的,而且蕴藏基金管理风险。
  一位基金分析人士在接受记者采访时表示,虽然这些赔偿以公司销售费用等方式,并不占用基金资产。但是基金公司收入全部来源于管理费收入,目前绝大多数基民都处于赔钱状态。如果仅仅因为是大客户、闹得凶便能获得赔偿,这对于全体基民来说都是十分不公平的。
  面对这类违规行为,基金公司也很无奈。此前,某只基金由于亏损较大,基金公司未给客户赔偿,结果遭到该银行在部分地区全面封杀,一年销量都寥寥无几。目前,银行仍是基金最主要的销售渠道,为了维护银行渠道给予客户赔偿,也是不得已的事情。

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