在国际上,基金定投是许多人的首选投资策略,因为通过定投,可以摊低成本,避免了因择时不准而带来的损失。然而,这一策略似乎在我国并不太行得通。近几年,参与基金定投的人越来越多,可赚到钱的人并不多。
根据好买基金网的统计,截至今年10月12日,一年定投收益率超过4%的股票型和混合型基金只有15只,能取得正收益的基金只有69只,占比还不到15%;两年定投收益率为正数的股票型和混合型基金总共只有16只,占比为4%,收益率最高的也只有6.98%,年化收益率只有3.5%左右,还不一定有银行理财产品收益高。
通常,理财师会说,定投是一项长期的工作,短期的损失可以不考虑。那么,中国的情况真的是这样吗?根据统计,国内5年定投不亏损的股票型和混合型基金一共有40只,占比为18%,虽然比一年、两年的情况稍好一些,但依然是亏损的基金占绝大多数。从收益率的情况看,5年定投收益率最高的也只有28.17%,平均的年收益率还不到6%。
从统计结果看,无论是短期还是长期,基金定投在国内的效果并不理想。造成这种情况的原因是什么呢?恐怕和我国股市牛短熊长的情况有关。
(摘自《理财周刊》、《京华时报》、《投资快报》、新华网)