上半年新基金发行火热,大行延续了其在基金托管领域的强势地位,年内超过七成新基金托管于工、农、中、建、交五大行;与此同时,部分中小银行基金托管业务相较于去年同期也有所发展,在排队发行的市况下,一些与大行关系相对生疏的中小基金公司成为其在托管领域的“牵手”对象。
数据统计显示,截至上周末,年内共成立新基金103只,其中共有77只新基金托管于五大行,占比74.76%。
尽管五大行延续了其在基金托管领域的传统强势地位,但与去年同期相比,托管比例略有下降。统计显示,去年同期同样成立新基金103只,托管于五大行的新基金数量达到82只,占比近八成。
从单家银行看,农行年内基金托管数量由去年的15只减少到今年的7只,同比减少最多;而建行则在去年托管17只基金的水平之上再进一步,年内托管新基金达到23只,增长最多,同中行一起并列目前年内托管新基金数目最多的银行。
另一方面,中小银行在基金托管领域的开拓也在潜移默化地推进。统计显示,五大行以外,在去年有托管新基金“入账”的10家其他银行中,今年新基金托管数量同比上升的6家,其余有2家与去年持平,2家数量减少。
其中,中信和中邮储2家银行今年的上升势头较猛,两者去年同期都托管3只新基金,今年则双双增长至6只,而此前在托管领域大展拳脚的招行则在今年上半年放慢脚步,半年托管新基金由去年的9只减少到4只。
值得一提的是,牵手中小行的普遍为体量较小的基金公司。例如,华夏银行年内托管新基金2只,分别是浙商沪深300指数分级和诺德双翼分级债券;邮储年内托管的6只基金其基金管理人分别为天弘、浦银安盛、农银汇理、中欧、金鹰和长安。
某次新基金公司市场总监告诉记者,一方面产品扎堆发行的节奏持续,大渠道过于拥挤,“大行我们也有托管意向,但是要排队,小行档期相对不那么紧张”;另一方面,弱市发行,大行的规模效应也不一定明显,小行集中资源有时候反倒可能“出现惊喜”。
不过,沪上某基金公司市场部人士坦言,年中银行存贷比考核大限临近,中小银行相对于大行资金面更加捉襟见肘;此外,降息后,中小银行会比大行更有动力上浮存款利率,揽存欲望更大,目前时点找小银行托管主销基金“性价比”不高。
事实上,为了给银行揽存让位,传统上年中是基金发行的淡季,统计显示,目前在发的新基金仅有8只,与年内单周平均接近20只基金在发的水平相比降温明显。
而从托管行角度看,8只基金有7只托管于五大行,其中建行托管的有3只,数量最多。“与中小行合作,看重的就是其销售卖力,”上述市场部人士表示,但年中考核压力下,本就不占网点优势的中小行基金销售成绩空难乐观。