昨日,深圳众禄基金网正式上线,成为第一家正式上线销售基金产品的第三方销售机构。记者还了解到,好买基金的销售交易平台最快将于6月中旬对外运行。而同样是首批获得第三方牌照的诺亚正行则主打线下销售,目前已经与一批基金公司专户产品开展合作。
从今年2月份首批四家机构获得独立基金销售牌照,到目前各家或正式运行或积极开拓市场,第三方基金销售大战已然拉开了序幕。
基金与第三方销售机构合作加快
昨日,众禄基金网在深圳正式上线,投资者可以以低至四折的行业最低申购费率一站式完成基金买卖,标志着首家线上运行的第三方基金销售正式起航。据了解,上线首日,众禄基金的基金超市已经开始销售13家基金公司旗下的约200只左右基金产品,包括鹏华、博时、富国、东吴、天弘、金鹰等;而据众禄基金相关人士透露,6月底,与其合作的基金公司将增至22家,覆盖95%的公募产品。
在基金销售费率方面,众禄基金在原来1.2%至1.5%的申购费率基础上最低打四折,同时不低于0.6%的底线。业内人士称,这一费率水平跟银行等销售渠道相比差别不大。“目前很多银行都参与基金公司申购费率优惠活动,就众禄的这一报价来看,农行、兴业等很多银行都是这样收费,第三方销售机构在费率上优惠并没有特别多。”沪上某基金公司销售人士表示。
事实上,第三方销售机构的推广重点也并不在价格战。“价格战并不是我们的重点策略,提供专业的投顾服务才是亮点和王牌。”众禄基金相关人士表示,在基金销售中要突出客观、专业、持续的投顾服务,致力于向客户推荐合适的基金或基金组合,实现保值增值。
据了解,首批获得第三方销售牌照的其他几家机构发展也十分迅速。好买基金市场总监向记者透露,好买基金销售平台最快将于6月中旬正式上线,目前已经与上投、汇添富、国泰、鹏华、金鹰等十几家基金公司签约,申购费率上或和众禄差别不大。从销售策略上看,好买和众禄相近,都是在打造线上交易平台的基础上,为目标客户提供专业投顾服务。
与众禄、好买、东方财富网不同,诺亚正行的发展策略以线下销售为主,利用本身积累的高净值客户群体来销售产品。据上海一家大型基金公司人士介绍,诺亚正行与其公司正在合作,基本模式是“定制型专户”,即诺亚正行与高净值客户沟通后,将客户需求传达给基金公司,基金公司据此开发专户产品。此外,诺亚正行还参与了上投摩根、光大保德信等公司专户产品的销售。
基金热情遭遇高费用尴尬
随着第三方销售大战的打响,基金公司在销售渠道上将面临更多选择。不过,目前第三方销售机构向基金公司索要的费用并不低,主要体现在客户维护费上。“我们目前正在跟一家第三方销售机构谈判,主要障碍在于他们要价太贵。”沪上某新公司人士向记者表示,和券商20%至30%的客户维护费相比,第三方的要价高达40%至50%;而银行系统较复杂,具体要依据基金公司和各银行谈判而定,部分强势银行收费或高于这一水平。
尽管第三方销售机构的介入并没有打破银行在费率等方面的强势,但从实际情况来看,基金公司仍对第三方销售抱有较大热情。“多一种选择,多一个机会。”某大型公司人士表示,在费率整体而言并不比银行便宜的情况下,仍愿意与第三方销售机构合作,尤其是看好第三方销售机构未来在细分领域中的发展,比如在一对多专户方面的突破。
资料显示,截至目前,证监会已经下发三批独立基金销售机构牌照。第一批为好买、东方财富、诺亚正行、众禄四家;第二批为数米基金网、同花顺、上海长量信息科技三家;第三批包括北京浩鸿明凯科技发展有限公司等。