记者日前获悉,浦发银行针对投资者投资偏好、投资经验、资产状况、风险承受能力、投资目标等进行综合测评,为投资者提供最优基金组合配置建议,该项服务为“基金诊断”解决方案。 据浦发银行北京分行的金牌理财顾问分析,一般基金投资金额占自己年收入45%比重以上的人群属于积极型投资者,现在有很大比例的基金投资者属于积极型投资者,保证基金“健康”十分必要。对具备一定风险承受能力的积极型投资者,“基金诊断”系统推荐的基金配置的范围为股票型60%-80%、债券型5%-10%和货币型3%-10%。 据悉,浦发银行北京分行会根据客户预期收益目标,为客户持仓基金进行诊断,并推荐一揽子基金产品组合。客户只需前往该行网点,即可享受此项服务。
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