最近一年老基金客户减少1140万,基金总客户数减少逾800万的数据让基金业内震惊,作为各家基金公司生存根本的客户数在持续大规模减少,不断地挤压着基金业的生存空间,持有人如果以这种速度流失两年,基金公司总持有人户数可能不足8000万户,如何留住老客户的问题已经迫在眉睫。
近四年来,银行理财产品和保险理财大力发展,公募基金业不仅没有发展,还有所倒退。四年前基金存量持有人数量逼近1亿户,目前却已经向9000万户方向下降。
有基金公司可能抱怨,老基金的业绩越好,越快回到保本线,基金被赎回得也就越厉害。但实际上并不能只看一面,净值回升快的基金,被套的老持有人的确赎回会多一些。但另一方面,基金公司在业绩较好时大多没有进行持续营销,大规模推广老基金,对那些老持有人的服务也明显不足。
事实上,一些业绩优异的基金通过持续推广也能取得客户的快速增长,例如2010年中期到2011年中期客户数增长最多的华夏优增增加了42万户,华商盛世、嘉实增长、农银成长、大摩资源等老基金的持有人户数也增加了10万以上。
基金公司应该在吸引新客户投资的同时,把留住老客户作为基金公司的战略性工作。一定要延缓老基金持有人的赎回,减少一次性全部赎回的情况。一旦一个客户在亏损情况下全部赎回某基金,该基金公司以后都很难再让其购买该公司旗下其他基金产品。
如何做好老基金客户的服务,寻找出降低老基金客户流失的方法,是摆在基金公司面前的一个重要课题。