证券业协会日前发布了《个人基金投资者投资情况调查问卷(2010年)》分析报告。报告显示,2010年超六成投资者没有通过基金投资赚到钱。
报告对投资者个人背景、金融投资历史、对基金公司及基金的认识、基金投资的收益及行为偏好、2010年金融市场热点及2011年市场预期、投资者教育等六大方面展开了详尽的调研分析。
调查报告显示,2010年个人基金投资者呈现以下特征:个人基金投资者以中青年为主,多数具有本科及以上学历,49%为月收入在5000元以下的工薪阶层,抗风险能力较弱;近六成的基金投资者进入金融市场3年以上,具有一定的投资经验。
我国基金投资者的基金投资规模有所扩大。调查分析,目前基金投资规模在5万元以下的投资者占34%,投资规模在10~50万的投资者比例达到了30%。
值得注意的是,2010年基金投资收益并不乐观。总体来看,投资盈利大于亏损,但亏损的比例处于较高水平。2010年,有34%的投资者通过投资基金获得了盈利,这一比例较2009年下降了21个百分点。36%的被调查者表示2010年投资基金“盈亏不大”。投资基金发生亏损的投资者占到30%。
在基金投资中,投资者最担心的是基金公司代客理财存在道德风险,进行个人利益输送。基金行业和各基金管理公司应加强完善制度建设和严格内控制度,更好地维护个人投资者的利益。对于基金公司如何履行社会责任,投资者最希望的还是基金管理公司能够为投资者创造更多价值,更好地维护投资者的权益。值得注意的是,在基金费率方面,大多数投资者认为目前基金费率偏高。另外,基金投资者更加偏好采用后端(赎回时)收费模式。
另外,对中外合资基金公司与内资基金公司,更多的投资者并不了解,对中外合资基金管理公司的看法差异很大。52%的投资者认为其跟中资公司完全一样,22%的投资者认为中外合资公司比中资公司好,9%的认为比中资公司差,更有17%的投资者不知道还有中外合资基金管理公司。如此不一致的看法表明投资者对中外合资基金管理公司并不了解,中外合资基金管理公司还没有受到普遍关注。这一现象与2009年相似。
据悉,2010年底,中国证券业协会向各基金管理公司发出《关于开展2010年基金投资者情况调查问卷工作的通知》,并同时发放了《个人基金投资者投资情况调查问卷(2010年)》,对个人基金投资者进行抽样调查。截至2011年1月28日,有50家基金管理公司向协会报送了问卷的统计结果和相关数据,5家基金管理公司由于数据匹配性和格式方面存在问题而没有计入统计,最终使用样本60744个。