一家合资基金公司市场总监日前离职,据可靠消息,其离职后准备自立门户筹建第三方理财服务咨询公司。“那些原本从事基金销售、具备深厚客户资源的基金公司销售精英、银行高端客户经理,组建第三方理财服务咨询公司,具有得天独厚的条件。”一位业内人士认为。
“他们根据不同客户的风险收益特征,向客户销售一个基金组合,也就是FOF基金宝,具体的费率则可以跟基金公司约定,从中收取部分佣金。如果是销售专户产品,还可以参与业绩提成,从而取代了目前银行渠道从中服务收取的佣金。由于这种销售模式是直接通过基金公司约谈费率,对基金公司和投资者来说,费率更低廉。”一位知情人士透露。
这种销售模式能否成功,是否具有深厚的客户基础是关键。“他之前在基金公司做高端客户销售,应该掌握着一批优质大客户资源。那些离职的银行客户经理,肯定也是有备而来。”这位知情人士分析。
证券时报记者获悉,除公募基金市场人士离职做基金销售外,不少银行从事基金销售的客户经理也离职,准备投身第三方理财服务咨询事业。
事实上,随着第三方支付全面推广,越来越多的机构都想分食基金销售蛋糕,竞争异常激烈。第三方支付依靠更低廉的费率搏出位,但其充当的也仅仅是资金的支付系统,并不具备投资理财咨询的功能,成为其做大的一个短板。同时,缺乏客户资源也是问题的关键。“其实销售中,是否掌握大量优质客户资源是成功的关键。基金公司和银行的合作中,尽管支付了相当大的成本,但合作完之后,依然不掌握客户资料,这是基金公司和银行合作最大的弊端。”上海一家公司市场销售人员表示。
尽管目前基金销售依然以银行为主导,但这些销售精英所看好的第三方理财咨询服务方向,则被不少人看好。业内人士认为,尽管目前这种模式尚不能给银行渠道构成威胁,但这种模式市场前景应该不错。初期可能需要具备大量高端的客户的积累,但随着理财服务的开展,树立品牌和口碑,赢得客户将基金销售蛋糕做大,也是大势所趋。