70%QDII站上1元 最大亏损仍超40%
2011-04-18   作者:  来源:理财周报
 
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    根据统计,在250款理财产品中,210款理财产品的净值上升,占比超过了80%
  3月份金融市场出现了许多预料之外,这些预料之外的始作俑者是预料之外的日本大地震和核危机以及中东非的战争,这一系列突发事件和局部政治事件,一定程度上左右着世界金融市场。
  伴随着金融市场的震荡,国内250款银行系QDII理财产品也发生着变化,最大的跌幅超过了10%,而最大的涨幅则超过了30%。

  近70%QDII实现盈利,最大亏损仍然超40%

  截止到3月底,除了少数QDII理财产品未公布此时段的净值外,大部分均公布了净值,在普益财富统计的250款理财产品中,有170款理财产品的净值站上了1,也就是说大约有70%的理财产品已经恢复了面值以上,投资者在苦苦等待中逐渐看到这些理财产品出现盈利。而在2月底左右,站上1的只有150款,在近一个月的时间,增加了20款。
  相比于2月底,表现最差的QDII理财产品易主,花旗银行施罗德环球基金系列—日本股票获得了这一“荣誉”,在4月6日,该理财产品的净值为0.557,相比于3月2日的0.6088下跌了8.51%。这款理财产品所投资的施罗德环球基金系列—日本股票是一只投资于日本股票市场的单一国家股票型基金,在日本遭受大地震及其后爆发的核危机后,日本股市经历了一个较大的震荡,从而使得这只基金表现糟糕,在近一个月的时间里,基金净值下降了10%左右。基金糟糕的表现自然影响到投资于该基金的QDII理财产品,这就导致花旗银行这款理财产品净值下跌了8.51%,收录了目前QDII理财产品的倒数第一。另外一款花旗银行QDII理财产品贝莱德全球基金新能源基金美元系列仍然在0.6以下挣扎,虽然其过去一个月涨幅超过5%,但是离0.6还有一步之遥,4月6日的净值为0.5883.。
  当然,表现最好的仍然是渣打银行开放式黄金指数人民币UTSN003,在4月6日的净值已经达到了1.9871,可以说,这款理财产品从成立以来投资回报已经达到本金的一倍了。这也已经成为QDII理财产品最为成功的一款理财产品。渣打另外一款农产品(000061)挂钩的QDII理财产品——开放式瑞银农产品指数人民币款UTSN001,4月6日累计收益率也超过70%,相比3月初,有所下降。

  受日本地震影响3月份QDII跌幅最大超过11%

  在3月份,对于购买了QDII理财产品的投资者来说,有喜者也有忧者,但是从数据上来看,高兴的投资者是远远多于忧愁的投资者。根据统计,在250款理财产品中,210款理财产品的净值上升,占比超过了80%。
  其中,表现最好的是中国银行中银新兴市场(R),这款理财产品在3月2日的净值为0.9428,而在4月6日的净值则达到了1.1483,增长了21.80%。这款理财产品将募集而来的人民币资金转换成美元投资于开放式股票基金(包括:中国概念基金、新兴市场基金和金砖四国基金)、美元固定收益和货币市场产品等。根据3月31日的持仓明细,这款理财产品的股票型基金持仓比例达到了80.50%,其中,首域中国增长基金为45.21%,摩根士丹利新兴市场股票基金为26.21%。
  另外表现较好的是投资于中东海湾市场和新兴市场的QDII理财产品。比如花旗银行施罗德环球基金系列-中东海湾和东亚银行基金宝2.2中东海湾基金,两款理财产品都上涨了16.97%,不过两款理财产品仍然处于亏损。
  表现最为糟糕的则属于花旗银行施罗德环球基金系列—日本小型公司,在3月一个月的时间,跌幅超过了11%,这主要是日本的地震和核危机所致。这款理财产品所投资的基金主要投资于日本小型公司的股票,在此次震荡中,日本小型公司受到的冲击是比较大的。而根据基金的净值也可以发现,在3月初,这只基金的净值在54日元以上,而在3月15日日本股市大跌那天,净值只有39日元,目前净值则在48日元左右,因此,这只基金遭受较大的冲击。

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