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外汇局警示银行外汇业务违规行为
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遏制热钱流入仍是监管部门工作的重中之重
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2010-07-30 作者：记者 张莫 实习生 付丽娜/北京报道 来源：经济参考报
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记者29日获悉，国家外汇管理局日前在北京召开银行外汇检查情况通报会，通报了部分银行在外汇业务经营过程中仍存在的一些违规问题。
会议指出，近两年来，在全国范围内先后组织开展了多次银行外汇业务专项检查，尽管各外汇指定银行合规经营的总体状况进一步改善，但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。
这些违规主要体现在，一是银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况，二是在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了外汇局的关注。
会议指出，银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。
外汇局表示，将不断完善外汇管理政策，加强统计和监测分析，提升外汇检查手段，采取“轮检与抽检结合”的方式，不断扩大检查覆盖面，提高检查频率，进一步加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度，有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为。
今年5月和6月，我国金融机构新增外汇占款环比分别下降54%和11%，出现近年来的新低。新增外汇占款的下滑引发了大家关于资金外流的担忧，但是，从目前来看，资本流出只是暂时以及小规模的现象，外汇占款并非会由此转入低位增长。此前，国家外汇管理局经常项目管理司司长杜鹏曾表示，监控显示目前中国没有大量资本外流的迹象。
分析人士称，央行于日前宣布进一步推进汇改，以及中国经济长期被看好，资金净流入仍会是长期的趋势。在这种情况下，密切关注可能从各种渠道进入中国的“热钱”仍是监管部门工作的重中之重。今年年初，外汇局在全国13个外汇业务量较大的省(市)组织开展了应对和打击“热钱”流入专项行动，共计非现场排查跨境交易347万笔，累计排查金额4400多亿美元。
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