据新华社北京6月6日电
中国银监会纪委书记胡怀邦6日说，当前商业银行发展个人理财业务，面临自身管理激励机制有待完善、缺乏人民币汇率风险对冲手段、客户对理财产品认识尚不成熟、外部竞争加剧等问题，需要做好七项工作。
一是深刻理解商业银行代客境外理财业务的意义，加强业务战略科学性建设；
二是改进管理激励机制，构建业务条线管理模式，加强各部门之间的交流，增强系统联动性与区域联动性，建立科学的理财业务考核评价体系；
三是培养专业理财队伍，加强对理财业务人员的培训和资格管理；
四是按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受能力进行评估；
五是做好客户分类，明确理财产品的目标客户群，向目标客户提供与其风险等级适当的产品；
六是加强售后服务，善始善终，减少客户投诉事件的发生；
七是提高信息技术水平，以高科技手段降低运行成本，满足客户多层次的需求，提升风险管理能力。 |
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