风险文化是金融机构的核心软实力，是防范化解金融风险的重要基石。对证券公司而言，健全有效的风险文化不仅是监管要求的核心内容，更是公司实现高质量发展的内在保障。近年来，中原证券股份有限公司（以下简称“公司”）始终将风险文化建设摆在战略高度，系统性推进风险文化体系构建、理念渗透、机制融合与实践落地，形成全员参与、全域覆盖、全程管控的风险文化建设格局，为公司高质量发展筑牢坚实屏障。
战略引领，构建风险文化与管控体系双支撑格局
为筑牢风险管理根基，推动全面风险管理与经营战略深度融合，公司将全面风险管理文化建设作为公司发展战略的重要组成部分，构建由董事会及其风险控制委员会、审计委员会—经理层—风险管理部门—各部门、分支机构及子公司组成的四级风险管理组织体系。
公司建立与发展战略相适应的风险偏好及风险限额指标体系，推行稳健的风险偏好策略，明确市场风险、信用风险、流动性风险、声誉风险、操作风险等核心风险的容忍边界，设置分层级的风险限额指标体系，将风险偏好融入在新业务审批、重大投资决策、产品设计等经营环节，实现风险管理与业务发展的有机融合。
公司构建“全面风险管理制度-分类型风险管理办法-实施细则-前端规范”四级风险管理制度体系，为全面风险管理各项工作提供刚性制度支撑，确保风险管理组织架构、风险偏好及限额、管控流程等在制度层面形成闭环，构建立体化、多层次风险防护网络，为公司稳健经营与战略目标实现筑牢风险屏障。
强化理念渗透，推动风险文化入脑入心
为提升风险管理的专业性与精准性，公司推出“线上+线下”的立体化宣导模式，推动风险文化从“制度约束”向“行为自觉”深度转变。
线上平台打造常态化学习阵地。公司电子内刊《中原证券家园》增设学习园地进行风险文化宣导，发布《证券公司全面风险管理规范》修订解读、风险管理好书推荐等内容，形成持续性的知识供给。通过企业微信群、内部OA系统、邮件推送等多渠道，向全员推送风险培训课件、微视频课程、风险警示案例等学习资料，满足员工碎片化、自主化学习需求。线下活动精准赋能。公司风险管理部门负责人及业务骨干牵头开展风险管理培训，聚焦全面风险管理、并表管理、市场风险管理、声誉风险管理等核心内容，结合实际业务场景进行案例教学。向公司各考核单元配发《证券公司全面风险管理规范》等专业书籍，组织全员风险文化知识测试，测试成绩与风险管理考核挂钩，形成“以考促学、以学促用”的良性循环，推动风险文化从“入脑”到“入心”的深层渗透。
深化机制融合，实现风险文化落地见效
为切实推动全面风险管理工作走深走实，将风险文化理念转化为实际行动，公司建立健全与风险管理过程及效果紧密挂钩的绩效考核及责任追究机制。通过明确考核权重、细化结果应用场景、强化惩戒约束力度等一系列举措，全方位、多层次保障全面风险管理工作真正落地见效。
绩效考核方面。公司制定风险管理考核办法，清晰界定考核内容，涵盖风险管理机制的落实情况、风险应对机制的执行情况以及重大风险事项的防控与处置成效等多个关键维度；明确考核对象与权重分配，依据不同部门、岗位在风险管理链条中的职责与作用，科学合理地设定考核权重，确保考核全面且具有针对性，充分发挥绩效考核的“指挥棒”作用。责任追究方面，公司制定资产损失责任追究办法，明确资产损失责任追究事项的判定标准，划分党委会、经理层及相关部门在资产损失责任追究工作中的职责分工，确保问责工作高效有序开展；规范责任追究程序和范围，明确从启动、调查核实、责任认定到最终问责处理的完整流程，将追责范围覆盖业务管理全生命周期；严格设定执行标准，根据资产损失的严重程度和责任大小，明确相应的惩戒措施，确保问责力度与损失程度相匹配，真正起到警示震慑作用。
聚焦科技赋能，提升风险文化建设智能化水平
在数字化转型的背景下，公司积极运用金融科技手段，推动风险文化建设与科技应用深度融合，以科技赋能风险识别、评估、计量和监控，提升风险文化建设智能化水平。
公司建立健全覆盖各风险类型、业务条线、各部门、分支机构及子公司的风险管理信息技术系统，包括涵盖各类业务的风险监控平台，能够对不同业务场景下的风险状况实时监测与分析；涵盖净资本、压力测试、各类风险及子公司的全面风险管理系统，通过整合多维度数据，全面评估公司整体风险承受能力；建立债券内部评级、舆情监测及同一业务同一客户等系统，运用先进的算法模型对债券进行评级，有效识别信用风险，实时捕捉舆情信息，及时发现潜在风险点，实现对客户信息的集中管理和风险关联分析等。这些系统相互协同，形成一个有机整体，实现对全业务线运行状态与风险全貌的有效洞察，提升风险可视化程度，推动风险管理向敏捷化、智能化转变，显著提升风险管理的前瞻性、穿透性和全面性，为公司持续稳健发展筑牢数字化风险防线。
持续深化风险文化建设，筑牢高质量发展根基
风险文化建设是一项长期的系统工程，没有终点，只有连续不断的新起点。未来，公司将以更高的标准、更实的举措，持续深化风险文化建设，推动风险文化建设再上新台阶。
持续完善风险文化建设体系。结合监管政策变化和公司业务发展需求，不断优化风险文化建设的组织架构、制度体系和工作机制，加强风险文化建设的统筹规划和系统推进，确保风险文化建设与公司发展战略同频共振。创新风险文化宣导培训形式。充分利用新媒体和数字化手段，创新风险文化宣导培训的形式和内容，开展更具针对性、趣味性和实效性的宣导培训活动，进一步提升员工的风险素养和合规意识。深化风险文化与科技的融合应用。加大金融科技投入，持续优化智能化风险监控系统，拓展科技在风险文化建设中的应用场景，提升风险文化建设的智能化、数字化水平。强化风险文化建设效果评估。建立健全风险文化建设效果评估机制，通过问卷调查、访谈调研、数据分析等多种方式，定期对风险文化建设的成效进行评估，及时发现存在的问题和不足，不断优化风险文化建设举措。（华柏）
