日前，2024年中国国际服务贸易交易会正式开幕。第六届中国金融科技论坛在会间同时举行，国内外众多金融领域专家和从业单位代表参会交流研讨。期间，颐信科技有限公司（下称“颐信科技”）发布了“以开源网络情报为支撑，构建金融业务全过程风险防控体系”专题报告，引起金融业界高度关注。

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　　颐信科技是国内开源网络情报行业的先行者和探索者，被誉为国内开源网络情报行业翘楚，特别是开创了开源网络情报在金融领域方面的应用，通过多年的探索实践，在积累6000余个成功案例的基础上，总结形成了金融业务全过程风险防控体系。

　　信息不对称，信息不及时是金融业务风险的主要症结。互联网的迅猛发展，人们对互联网的依赖，使得相关方有了更大的便利和可能，通过互联网去发掘、搜集、获取金融风险管控目标更多、更详尽的信息。开源网络情报即是完成这项“使命”的新兴专业。

　　颐信科技此次推出以开源网络情报为支撑，对重大客户、重大项目进行全面、深入的调查和跟踪监测，进而构建涵盖“基础背调（KYC）、商业尽调（KYB）、深度尽调（DD plus）、ESG评级报告鉴定、跟踪监测（FYC）、不良资产处置（NPA）”的金融业务全过程风险防控体系，为金融业务赋予了新的风险防控手段。与会代表尤其对颐信科技在风险管控目标的深度尽调、风险跟踪监测、ESG评级报告鉴定和不良资产处置方面的创新举措，产生了强烈共鸣并给予好评。

　　颐信科技推出的深度尽调，是在传统的法务、财务、现场尽调的基础上，依托开源网络情报加强投前、贷前的投资标的深度调查，其重点在于“揭示隐情、查实真相”。该项调查能有效解决现有法务、财务难以杜绝的投资标的业绩造假、财务造假、项目造假等风险隐患，深入揭示投资并购标的幕后的重大隐患和潜在风险。

　　针对ESG评级报告的鉴定，是颐信科技此次论坛推出的又一亮点。当前，ESG评级良莠不齐，乱象频出，有的ESG评级报告甚至存在造势、造假记录，这也是困扰企业的一大痛点。基于开源网络情报专业工作手段和方法，调查、审核、查证相关ESG报告内容与企业的真实状况是否相符、有无重大偏差，被与会金融领域专家、代表视为一项创新之举。

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　　对已投资、贷款标的风险进行持续的动态跟踪监测，是颐信科技充分发挥开源网络情报优势，应用于金融风险防控手段、方法、模式的重大创新，这将大大提升重大投资、贷款项目的风险管控能力。

　　近年来，不良资产规模有所抬升，及时、准确的掌握对债务方真实状况、隐匿资产、关联资产等线索，成为债权方无从下手的难题。颐信科技开源网络情报应用，被认为为不良资产清收处置提供了新线索、新证据、新策略、新路径。据颐信科技介绍，人格混同证据调查，是他们在不良资产清收线索调查的“独门绝技”，已为多个债权方成功追回了逾10亿元的资产。

　　记者了解到，在构建“金融业务全过程风险防控体系”的同时，颐信科技运用开源网络情报，还为相关机构和企业提供了竞争对手调查及跟踪监测、股东及客户关系管理、企业舆情监测及媒体公共关系、企业内部风险防控调查、投资并购或对标标的调查、企业发展战略调研、企业情报工作体系建设、证券违法违规调查等专业支持，受到了委托单位的高度认可。

　　颐信科技董事长黄劲认为，开源网络情报是服务业界的典型新质生产力，它可以支撑金融业、咨询业、审计业、法律服务业的高质量发展。未来，颐信科技将大力推进开源网络情报在金融风险防控中的深度应用。