接受《经济参考报》记者采访的专家表示，日前出台的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（以下简称《方案》），不仅对金融服务领域中的银行、保险、融资租赁等部门提出了具体开放清单，而且还对从开放和创新两个方面对进一步深化金融改革明确了方向，旨在为全面深化金融改革、扩大金融业对外开放探索新途径、积累新经验，意义深远。
    对外经贸大学金融学院院长丁志杰则表示，金融领域很多的改革机会条件已经成熟，但由于各种各样的原因很难推开。在自贸区，通过这样的先行先试，再在全国铺开，能起到制度建设的引领作用。
    中国银行国际金融研究所所长黄志强对记者表示，从开放角度看，外汇体制管理放松是最大亮点，这有助于推动人民币资本账户开放。外汇体制的改革不仅能够促进贸易投资的便利化，而且融资的自由化程度大幅提升。同时，深化跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点，以及设立区域或者全球的资金管理中心，对上海真正发展成为国际金融中心具有积极的作用。
    从创新角度看，黄志强认为，自贸区将成为人民币的离岸市场，与之相配套的人民币货币市场、债券市场、外汇交易市场、大宗商品交易市场、股权交易市场都会有全面的发展，也将对国内金融市场的发展和深化产生积极的影响。
    此外，自贸区将存在三类性质的银行：中资银行、外资银行以及中外合资银行，“特别是允许符合条件的民营资本参与银行的设立，为民营资本设立银行打开了大门，但仍需采取和外资银行合资的方式共同发起和设立，也体现了监管部门对银行市场准入的审慎态度。”黄志强说，同时，试点设立有限牌照银行将丰富银行机构的种类；允许中资银行开办离岸业务也有助于中资银行国际化水平和能力的提升。
    “上海自贸区在‘一线放开、二线管住’原则下，通过银行分账经营、独立核算，服务对象涵盖区内居民和境外非居民，实质上在区内构建了一个涵盖离岸和在岸业务、本外币一体化、与国际金融市场高度接轨的金融环境。”中国银行公司金融总部（国际结算）总经理程军对记者说。