因“一海通财”系列产品在发行主体合规性和风控上被业内质疑，海通证券柜台交易（OTC）产品发行引起包括监管层在内多方关注。海通证券官网24日发布公告称，于近日收到中国证券监督管理委员会上海监管局《关于对海通证券股份有限公司采取责令改正措施的决定》，因“一海通财”系列产品为监管规则未予明确的创新型产品，海通证券未按规定尽到向监管层报送义务。
　　去年12月份，证券业协会发布了《证券公司柜台交易业务规范》，正式启动海通证券等7家券商的柜台交易(OTC)业务试点。而就在2013年1月下旬，海通证券率先发行5款OTC产品，这五款产品分别为“一海通财”14天1号、35天1号、91天1号、365天1号人民币理财产品和海通月月财优先级6月期1号产品。其中，“一海通财”14天1号、35天1号、91天1号、365天1号人民币理财产品的预期年化收益率分别达到4%、5%、5.2%、7%。此后，上述产品因收益率较高被抢购一空。
　　尽管“一海通财”系列产品受到市场追捧，但却因其发行主体合规性和产品风控问题陷入外界质疑。有分析人士指出，海通证券在已设立全资资管公司情况下发行“一海通财”产品的主体合规性存在问题，而根据相关规定，证券公司不得经营与其子公司存在利益冲突或竞争关系的同类业务。同时，在没有外部独立第三方托管监督下，海通证券如何能确保相关理财产品收益率的真实性，如何确保OTC市场产品客户利益不受损害也成为外界关注焦点。
　　此外，“一海通财”产品在产品设计上被业内质疑与银行理财产品“资金池-资产池”模式类似，即用成本低的资金投向期限较长、收益更高的资产。由于在这种产品设计模式下，资金与资产之间期限错配，没有一一对应的关系，背后风险此前已被业内屡屡提及。
　　值得注意的是，据媒体披露，中国证监会曾于3月7日发函至上海证监局，要求对 “一海通财”系列产品的发行和运作情况进行核查，并称如果发现违法违规问题，须严格依法处理。
　　面对监管层整改要求，海通证券表示，于第一时间积极组织整改，完善相关工作程序，并对相关责任人进行了责任追究和处分。不过，该公告并未披露整改和处分的详细信息。