据外媒报道,美国纽约和康涅狄格州司法部门已向摩根大通和花旗银行等7家全球最大的跨国银行发出传票,对其涉嫌操纵伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)的行为展开深入调查。 6月底英国巴克莱银行被监管机构查出曾在2005年至2009年期间试图操控LIBOR报价,并被英美监管机构处以约4.5亿美元巨额罚款。目前,美国、欧洲、加拿大以及日本的监管机构仍在对约20家金融机构涉嫌操纵LIBOR进行调查。 外媒援引知情人士的话说,这7家收到纽约和康涅狄格州传票的银行为摩根大通、花旗银行、瑞士银行、德意志银行、苏格兰皇家银行、汇丰控股和巴克莱银行。传票于今年5月至7月之间发出。两州司法部门要求这7家银行提供相关文件,但尚未对银行高管进行讯问。 LIBOR在全球金融市场应用广泛,数百万亿美元的金融产品参照这一利率。两州正在了解本州投资者和借款人是否因这7家银行涉嫌操纵LIBOR和欧洲银行间同业欧元拆借利率而遭受损失。 英国《金融时报》报道称,根据美国货币监管办公室(Office of the Comptroller of the Currency),在LIBOR可能被操纵期间,即2005年至2009年间,与LIBOR相关联的未偿清的美国家庭贷款至少有90万件。这其中包括房贷、学生贷款和其他信贷产品,涉及的金额十分巨大。 世界主要大型银行均在美国纽约市曼哈顿区开展业务。因此,美国纽约州监管部门拥有更大的权利监管银行行为。纽约州金融监管部门14日才刚刚发表声明称,已经与渣打银行达成和解协议,渣打银行同意支付3.4亿美元了结洗钱指控。 但有美国监管官员担心,各州独立进行的调查相互叠加,可能会影响金融业的稳定运行,尤其是在LIBOR调查案中,因为目前LIBOR应用十分广泛,要想找到一种方法替代LIBOR十分困难。 美国联邦储备委员会主席伯南克7月曾表示,巴克莱银行操纵LIBOR的做法损害了大众对银行业和金融市场的信心。有关金融监管机构是否存在监管缺失的质疑也不断增加。 LIBOR形成机制主要是16家银行向英国银行家协会提交各自的借贷利率估值,后者去除最高和最低估值后,取中间八个估值计算出平均值从而得出每天的LIBOR值。 LIBOR丑闻曝出后,英国监管部门已开始考虑改革LIBOR定价机制。上周英国监管机构已经启动了对LIBOR定价机制的快速调查。调查内容包括是否需要改为根据实际交易数据来对LIBOR进行定价,以及是否需要对定价过程进行监管等。 英国金融服务局调查LIBOR的负责人马丁·惠特利表示,将于9月7日前在行业内收集相关建议,并及时将其写入提案交给国会讨论。
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