据江苏警方有关负责人介绍，电信诈骗犯罪大多是团伙犯罪，目前此类犯罪正逐步走向“公司化”运行、“层级化”管理、“流程化”操作，各成员分工合作，层级分明，成为骗钱害人的“诈骗工厂”。

　　行踪隐蔽　“工作”就是打电话

　　在摧毁这一特大跨国电信诈骗集团过程中，警方发现，这些具体操作的诈骗分子，有的租住在街边的平房里，有的则隐蔽在市郊的别墅中。
　　“大多是十几人甚至几十人挤在一间大房间里，他们每天‘工作’的内容就是不断地往外打电话。而这些越洋电话的目的地，绝大多数是我国大陆地区。”负责出境办案的民警告诉记者。
　　据泰国工作组成员、苏州市吴中区公安分局民警李涛介绍，在泰国，这些电信诈骗犯罪窝点基本都是独幢别墅，两到三层，有院落、围墙，白天晚上都大门紧闭，窗帘遮掩得严严实实，整个房间“暗无天日”，全天都得靠灯光照明。房间里到处摆的都是电话、路由器、笔记本电脑等作案工具。各种线路像蛛网一样在房间里四处缠绕，连接着一个个方桌、条凳，很多条桌上都摆放着“诈骗剧本”，拨打电话的“马仔”每天按照那些剧本开展“工作”。有的还在黑板上记载着“员工”们每天的“业绩”。在这些窝点，每个人的工位上都明确标示了角色分工，内部还使用对讲机联系，俨然一个成熟的组织体系。
　　在其中一个窝点，民警发现其中一个房间挂着一个大大的黑板，黑板上写着云南曲靖市公安局的电话，那天“马仔”们拨打诈骗电话的范围正是圈定于云南。
　　虽然住在别墅里，“马仔”们却无福享受生活。别墅被分割成一个个小隔间，绝大部分是“工作区”，他们大多睡的是高低床，有的一个房间放10多张床。房间里遍地扔的是垃圾和脏衣服，因为太热又没有空调，到处拉的是插座，接着小型风扇。大陆出去的马仔处于诈骗集团的最底层，平时不准出门，每周只有一天左右的休息时间，也只能在网上跟人聊天打发时间。

　　分工明确　“公司化”运行

　　在警方的详细介绍下，《经济参考报》记者发现这一诈骗集团“公司化”的组织结构图：搭建改号、群拨群呼的一级网络诈骗平台——出租给二级诈骗平台——再出租给拨打诈骗电话的窝点——由窝点实施诈骗——转账取款。
　　“一级平台由台湾人通过深圳、厦门的公司，租用美国的数十组服务器所搭建，并出租给‘BIN’平台、‘风云’平台等4个二级平台犯罪嫌疑人，再直接出租给拨打诈骗电话的窝点使用，获取电话流量费用。”办案民警介绍。
　　“4个二级平台拨打诈骗电话的数十个窝点，分布于泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等国家及大陆和台湾地区，转取赃款窝点则设在泰国和台湾。”
　　办案人员介绍，这是一种有组织犯罪，有公司化的组织，有投资人、经理人等。投资人负责出钱、租房，经理人负责具体实施，以打工的名义招人，打电话诈骗。此外还有技术人员负责软件维护等。

　　组织严密　“层级化”管理

　　《经济参考报》记者了解到，此类诈骗犯罪组织严密，采取“层级化”管理，一般都有“核心层”、“VOIP技术网络诈骗平台层”、“组织和拨打诈骗电话层”、“网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。
　　其中，“核心层级”是组织策划犯罪的首脑机构，主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，统一操控团伙的整个诈骗犯罪行动，是最大的“吸血鬼”。
　　“网络诈骗平台层级”则主要负责搭建网络、电话平台，提供电话接入、落地等服务保障，相当于技术层。
　　“拨打诈骗电话层级”是具体负责组织和拨打诈骗电话的，即直接与境内受害人进行电话联系的群体。他们一般住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额提成。
　　“网银转移资金层级”负责以虚假身份信息开立或者直接购买他人的银行账户，接收受害人的银行转账或存款等。
　　“银行提款层级”是最后一层，即在受害人将资金存入骗子指定账户后，由“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。

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　　骗你没商量　电信诈骗防不胜防

　　近年来，利用手机、固定电话、网络和网银技术实施的电信诈骗案件接连发生，境内外犯罪团伙相互勾结，有专人拨打行骗电话，有专人转账、取款，形成环环相扣的“诈骗产业链条”，成为一大社会公害。上当对象大多是退休人员、家庭妇女还包括一些高校员工和机关干部。
　　那么，犯罪分子是如何设置陷阱，引诱你上当受骗的呢？原来，他们有一套流程化的“诈骗剧本”。案件侦破过程中，民警在境外的诈骗窝点也陆续缴获一些现成的“剧本”：
　　第一步：诈骗分子会冒充公安、法院、金融等部门工作人员，通过网络电话拨打你的电话，编造电话欠费、收到法院传票等借口，让你产生疑虑和恐慌；当你表示质疑时，诈骗分子便谎称你的身份信息可能被他人盗用作案，由此牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收你的银行资产，甚至可能拘捕你，进行危言恐吓。
　　为打消你的疑虑，诈骗分子会让你拨打114，核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用的有关部门电话；如果你要直接报案，他们会找各种借口加以阻止，然后代替你将电话转接给下一个公检法部门。
　　第二步：冒充办案人员的诈骗分子会让你录制“电话口供”，从中套取你的银行账户信息，并故意让你听到他们各部门或上下级之间的往来通话，让你感到自己真的被牵进案件之中，而且案情重大，自己的银行账户资金或房产等即将被冻结或没收。
　　第三步：当你处于惶恐之中并急于解释时，诈骗分子会假装考虑考虑，并提出为你申请所谓的“安全账户”，要求你尽快办理新的银行卡，把原有的银行账户资金全部转移过来，并让你将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。
　　第四步：当你信以为真准备转账时，诈骗分子会以案情重大不得泄密为借口，要求你关闭手机，对银行工作人员也要保密。当你将资金转入新的银行卡后，诈骗分子便以核实“安全账户”为由，让你说出银行卡号，还会让你修改银行卡的网银密码，使你感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登录你的网上银行，将资金转到了境外。
　　至此，诈骗活动宣告结束。
　　刑侦专家说，在按“剧本”进行“表演”过程中，骗子一般会找两个或者多个角色，假装互相“印证”，会故意制造停顿或敲击键盘声假装帮受害人转接其他部门，一会用严厉的口气称要拘捕你或者查封你的资产，一会又假装善意地提醒你可以打114证实电话并帮你洗脱罪名，一会又以泄密为借口威胁你不要告诉其他任何人，总之环环相扣，让你防不胜防。