随着市场环境的变化，非法集资、代客理财等违法违规活动有所抬头。针对近期出现的情况，江苏证监局提醒广大投资者，须格外提高警惕，有效防范证券经营机构员工实施的理财诈骗行为。
　　一段时间以来，在个别证券经营机构，出现了证券营业部员工冒用证券公司名义进行非法集资、代客理财的新情况，投资者需要更加警惕，稍有不慎便可能落入陷阱。江苏证监局通过媒体公布了部分案例。某证券营业部理财服务部员工自２００６年起，伪造公司印章与“理财协议”，与多名客户签订“定向资产管理计划协议”，承诺固定收益，骗取客户资金进行所谓“理财产品投资”，单笔涉案金额高达１８００万元，给投资者造成了严重损失。目前该员工已被移送司法机关处理，当地检察机关以涉嫌诈骗罪对其批准逮捕。某证券营业部员工自２００８年起，通过私刻公司印章、伪造“理财专用表”、“承诺函”等表单，盗用公司空白集合计划销售合同，对外销售所谓“内部理财产品”，进行诈骗。同时，以代客户购买基金的名义，骗取客户资金。案件受害人已达２０余人，涉案金额３０００余万元。目前该员工已被移送司法机关追究刑事责任。
　　“与以往常见的非法委托理财案件不同，上述两起理财诈骗案件呈现出三个新特点。”江苏证监局分析指出，“一是犯罪嫌疑人均为营业部的员工，日常从事客户服务工作，容易获得客户信任；二是作案行为与营业部营业场所存在密切联系，伪造的理财协议和收款单在营业部场所内被发现；三是作案手段类似，犯罪嫌疑人利用客户期望获得稳定收益的心理，以销售证券公司内部理财产品为诱饵，私刻公章，伪造理财合同进行诈骗。”