融资困难、结算繁琐、金融服务不足等一系列金融体系配套问题已经成为制约中国企业“走出去”的短板。27日，在中国贸促会主办的“中国企业跨国投资研讨会上”，来自国家发改委、外汇管理局、国家税务总局等多部委的负责人以及各大金融机构代表纷纷提出，为企业提供更多的融资渠道和金融服务、构建全方位的中国企业“走出去”金融支持体系已经迫在眉睫。
《经济参考报》记者采访得知，面对中国企业强烈的对外投资意愿，合力打造金融配套支撑体系已经成为多个相关部委在“十二五”期间的重要议题。
瓶颈 金融配套不足制约企业“走出去”
27日，在中国企业跨国投资研讨会上，中国国际贸易促进委员会经济信息部部长徐伟表示，融资困难已经成为制约企业对外投资的主要因素。据介绍，在贸促会对中国企业尤其是中小企业对外投资现状调查中，有超过60%的企业认为融资困难和缺乏国际经营管理人才这两项因素是制约企业对外投资的决定性因素或重要因素。
贸促会当天发布的《中国企业对外投资现状及意向调查报告》(以下简称调查报告)称，中国企业对外投资的融资渠道仍然较为单一，中国企业“走出去”仍面临着融资难的问题。利用公司自有资本和向银行借款，仍是中国企业获取海外投资资金的主要渠道。
“对‘走出去’企业的金融服务不足也是‘走出去’的短板之一。”上海浦东发展银行副行长刘信义说，境外金融机构对中国企业跨国投资项目的认识存在普遍的国别性差异，这导致中国企业在境外难以获得国外金融机构全方位的金融支持和服务，特别是中小企业“走出去”遇到的困难更多。
据商务部统计，截至3月底，我国累计非金融类对外直接投资2673亿美元。但是，与发达经济体相比，与我国吸收的外商直接投资相比，我国境外直接投资仍存在着明显的差距。国务院发展研究中心副主任侯云春表示，我国企业对外投资受到资金短缺、人才匮乏、经验不足、机制不顺、信息不畅和政策扶持不力等问题的困扰。他建议，进一步完善政策服务体系，加大政策支持力度，在现有制度的基础上创新财税制度，通过财税政策调整，增强企业资金实力，创新金融服务体系，改善政策性金融机构对企业“走出去”的服务，完善企业“走出去”的信用担保制度，提高企业的融资能力，创新社会保险制度，扩大对“走出去”企业和人员的保险范围，为境外企业和人员的财产、人身安全提供有力保障。
政策 多部委合力打造金融支撑体系
《经济参考报》记者在采访中了解到，融资支持、外汇管理和风险保障等金融因素对中国企业“走出去”影响程度最深，在27日的研讨会上，多个相关部委负责人表示将合力打造“走出去”金融配套支撑体系，在上述三方面给予政策跟进。
27日发布的调查报告显示，受访企业的对外投资规模呈现逐渐增大的趋势。2008年和2009年度的调查中，对外投资额超过1亿美元的企业占的比重分别为6%和1%，但2010年的调查中，对外投资额超过1亿美元的企业占比达到8%，为历年来最高的一次。关于今后2至5年的投资计划，88%的企业表示将显著增加投资或适度增加海外投资，反映出中国企业希望在未来一定时期内对外投资的意愿比较强烈。
面对中国企业强烈的对外投资意愿，国家发改委外资司司长孔令龙说，“十二五”期间，我国将着重加大金融支持力度，鼓励国内商业银行及其境外分支机构在充分评估和有效控制风险的基础上，按照商业原则，为境外投资项目提供融资便利和良好的金融服务。国家政策性金融机构的融资支持作用也将进一步发挥，其对国家鼓励的境外投资项目将加大信贷支持力度，支持有条件的企业在境外利用混合贷款、银团贷款、资产证券化等多种手段，采用境内外发行股票、债券以及项目融资等多种方式筹集资金。
在继续深化境外投资的外汇管理改革方面，国家外汇管理局资本管理司司长孙鲁军介绍说，目前外管局已经改变了对银行融资对外担保的方式，对银行融资性对外担保实行预约管理，同时扩大银行融资性对外担保的余额；此外，还允许符合条件的境内企业使用自有外汇和人民币购汇，对其境外投资企业，包括控股或参股企业进行资金融通。下一步外管局将继续致力于简化用汇手续，为企业境外投资提供外汇支持。
此外，孔令龙还提出，有关部门将完善支持企业境外投资的风险保障机制，扩大承保规模，开发新的险种，拓展业务范围，增强抗风险能力。
服务 中国金融业加快海外布局
汇丰银行近期发布的《2010汇丰两岸三地企业跨境贸易需求》调研报告称，人民币全球化给企业的跨地域贸易提供了扩张之便，同时也提出了重要挑战：企业能否获得更有效的金融服务来支撑这一扩张趋势？汇丰报告指出，由于不同银行拥有不同的清算系统，汇款速度和费率较高的问题一直困扰着有跨两岸三地贸易需求的企业。在汇丰的调查中，50%的受访企业表示面对的主要金融困境是“多地业务涉及多方银行往来的繁琐问题”。49%的受调查企业要求银行为其跨境业务提供“一站式服务”，统一其两岸三地金融需求。
据上海浦东发展银行副行长刘信义介绍，银行为企业跨国投资提供的金融服务方案主要包括以下四个方面：在岸金融服务方案、离岸金融服务平台、跨境贸易的人民币结算服务平台和境外服务平台。据悉，为“一站式”、全方位地满足中国企业“走出去”过程中的金融需求，以大型银行为代表的中国金融机构“走出去”步伐稳中有快。
截至2010年9月末，中国工商银行已在全球27个国家和地区设立了194家分支机构，与131个国家和地区的1435家银行建立了代理行关系，跨越五大洲的全球经营网络基本成型。
中国建设银行目前已在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有海外分行，在莫斯科设有代表处，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦等经营性全资附属子公司，还与132个国家和地区的1400多家银行建立了代理行关系，利用代理行网络延伸自身的服务渠道。
金融危机后将业务重心明显稳定在国内市场上的中国银行近期也加快了“走出去”步伐，仅去年12月份就有比利时布鲁塞尔分行、德国杜塞尔多夫分行、马来西亚新山分行等相继开业。
交通银行则提出以“亚太为中心，欧美为两翼”布局海外战略，2010年其在胡志明市分行设立仪式上透露，另4家新设境外机构的筹建工作正在积极推进……
中国银监会统计发现，从中国银行业近年来“走出去”的态势看，银行将逐渐从早期的设点布局发展到设立分行的有机扩张型、自设附属机构的协同发展型、参股乃至控股国外机构的战略互补型相结合的海外发展格局。